پول داغ (به انگلیسی Hot Money) به پول سرگردانی گفته می‌شود که در پی دریافت سود کوتاه‌مدت به‌سرعت از بازاری به بازار دیگر انتقال پیدا می‌کند.
برای اتخاذ تصمیم درست در معاملات لازم است اصطلاحات مربوطه را بدانیم. اگر تابه‌حال تابلو خوانی کرده باشید، حتماً مفهوم پول داغ را می‌دانید.
عناوین مطلب:
در این مقاله سعی داریم به توضیح کامل پول داغ در بورس بپردازیم.
نکات کلیدی
- پول داغ پولی است که به طور مداوم در بانک‌ها یا در سهام مختلف در بورس، با هدف کسب سود در بازه زمانی کوتاه جابه‌جا می‌شود.
- گواهی سپرده یکی از معمول‌ترین فرصت‌های سپرده‌گذاری کوتاه‌مدت است که پول داغ را جذب می‌کند.
- پول داغ نمی‌تواند به‌تنهایی به شما سیگنال خرید با فردش بدهد؛ بلکه لازم است در کنار ابزارهای دیگر مورداستفاده قرار گیرد.
پول داغ چیست؟
در حقیقت پول داغ به وجوهی اطلاق می‌شود که توسط سرمایه‌گذارانی که فعالانه به دنبال بازدهی کوتاه‌مدت هستند، کنترل می‌شود. این سرمایه‌گذاران بازار را برای فرصت‌های سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و با نرخ بهره بالا بررسی می‌کنند.
برای مثال سرمایه‌گذار پول داغ خود را وارد بازار ارز و طلا می‌کند و پس از کسب سود بالا در دوره زمانی نسبتاً کوتاه و افول آن، به دنبال بازار دیگری می‌گردد و از بازار ارز و طلا خارج، و وارد بازار بعدی می‌شود.
این اشخاص این روند را به طور مرتب تکرار می‌کنند، زیرا اغلب تمایل دارند در بازه زمانی کوتاهی سود قابل‌توجهی کسب کنند.
عملکرد پول داغ به چه صورت است؟
بانک‌ها معمولاً با ارائه گواهی‌های سپرده نسبتاً کوتاه‌مدت که نرخ‌های بهره بالاتر از متوسط دارند، پول داغ را جذب می‌کنند.
به‌محض اینکه مؤسسه نرخ‌های بهره را کاهش می‌دهد یا مؤسسه دیگری نرخ‌های بالاتری را ارائه می‌دهد، سرمایه‌گذاران با پول داغ وجوه خود را برداشته و به مؤسسه دیگری با نرخ‌های بالاتر منتقل می‌کنند.
مفهوم پول داغ صرفاً مختص بانک‌ها نیست. سرمایه‌گذاران می‌توانند وجوه خود را به کشورهای مختلف منتقل کنند تا از نرخ‌های بهره مطلوب بهره‌مند شوند.
گاهی نیز فرد پول خود را در بازار سهام جابه‌جا می‌کند و به‌نوعی از قراردادن پول داغ در بورس سود می‌برد.
پول داغ بر کشورها و بانک‌ها چه تأثیری دارد؟
پول داغ می‌تواند پیامدهای اقتصادی و مالی زیادی بر کشورها و بانک‌ها داشته باشد.
وقتی پول به کشوری تزریق می‌شود، نرخ ارز برای کشوری که پول را به دست می‌آورد، تقویت می‌شود، درحالی‌که نرخ ارز برای کشوری که پول را از دست می‌دهد، ضعیف می‌شود.
اگر پول به‌سرعت و در مدت کوتاهی برداشت شود، مؤسسه بانکی با کمبود بودجه مواجه خواهد شد.
پول هوشمند چیست؟
پول هوشمند یا smart money در واقع پولی است که در اختیار بازیگران اصلی بازار و سهام‌داران عمده قرار دارد.
این سهام‌داران می‌توانند روند را بهتر پیش‌بینی کنند و تصمیمات سودآورتری بگیرند، گاهی نیز ممکن است تصمیمات آنها خود موجب تغییر شود.
دلیل اینکه نام این پول را هوشمند گذاشته‌اند این است که افراد دیگر با رصد و بررسی اقدامات این افراد می‌توانند تصمیمات بهتری راجع به خرید یا فروش یک دارایی اتخاذ کنند و سود خوبی به دست آورند.
بیشتر بخوانید: 3 روش برای تشخیص ورود و خروج پول هوشمند در بورس
تفاوت پول داغ و پول هوشمند چیست؟
حال که با هر دو مفهوم آشنا شدیم بهتر است به بررسی تفاوت‌های آنها بپردازیم.
در هنگام تابلوخوانی با موارد زیادی روبه‌رو می‌شوید که یکی از آنها تفاوت وزن خریدار و فروشنده است. به‌عنوان‌مثال فرض کنید 200 نفر به فروش یک میلیون سهم بپردازند و در مقابل 20 نفر به خرید کل آن سهم اقدام کنند.
ما شاهد وزن بیشتر خریداران نسبت به فروشندگان خواهیم بود، زیرا در این صورت سهام‌داران خرد از سهم خارج شده‌اند و در مقابل سهام‌داران بزرگ جای آنها را گرفته‌اند.
البته نمی‌توان به طور دقیق مشخص کرد که چه مقداری از این حجم را چه کسانی خریداری کرده‌اند.
ممکن است از این 20 نفر نزدیک به 14 نفر فقط حجم کمی را خریداری کرده باشند و حجم بالا دست افراد دیگر باشد، بنابراین نباید این‌طور نتیجه بگیریم که همه افرادی که سهم خریده‌اند جزو افراد مؤثر هستند.
حال برای اینکه بدانیم پول هوشمند است یا خیر باید حجم خرید را بررسی کنیم. اگر حجم خرید بالاتر از میانگین ماهانه باشد، در نتیجه با پول هوشمند روبه‌رو خواهیم بود.
اما اگر حجم پایین‌تر باشد؛ ولی قدرت خریدار بالا باشد و سهم مناسبی از خرید روز را در اختیار داشته باشد به آن پول داغ می‌گوییم.
البته لزومی ندارد که پول داغ حتماً زمانی وارد سهم شود که وزن خریدار بیشتر از فروشنده باشد. ممکن است پول داغ وارد سهم شده باشد؛ اما وزن خریدار به فروشنده نیز پایین بوده باشد.
چگونه می‌توان با کمک پول داغ سیگنال خرید و فروش گرفت؟
باتوجه‌به تعریف پول داغ به نظر می‌رسد که بررسی روند پول داغ می‌تواند سیگنال مناسبی برای خرید و فروش محسوب شود.
زیرا افرادی که با حجم بالا در یک سهم ورود می‌کنند یا از آن خارج می‌شوند احتمالاً اطلاعاتی دارند که باعث می‌شود، سهام در آینده کاهش یا افزایش یابد.
اگرچه پول داغ می‌تواند کمک‌کننده باشد؛ اما قطعاً به‌تنهایی قادر به ارائه سیگنالی کامل و درست نخواهد بود.
پول داغ نیز مانند اندیکاتورها یا شاخص‌ها به‌تنهایی کاربردی نخواهد بود و باید حتماً با ابزارهای بنیادی یا تکنیکال همراه شود تا ما را به سمت موفقیت و سود سوق دهد.
در نهایت به‌خاطر داشته باشید تنها زمانی به پول داغ اعتماد کنید که در ازای ریسکی که می‌پذیرید، پاداش خوبی نیز دریافت کنید و خطر بزرگی سرمایه شمارا تهدید نکند.
در این حالت حتی اگر اوضاع آن طور که پیش‌بینی کرده بودید پیش نرود باز هم ضرر زیادی متحمل نخواهید شد.
چطور پول داغ را تشخیص دهیم؟
پول داغ می‌تواند در هر دو طرف تابلو نمایان شود؛ هم در سمت فروش می‌توانیم پول داغ داشته باشیم و هم در سمت خرید.
برای تشخیص پول داغ فرمول‌های مختلفی وجود دارد. یکی از راه‌های دشوار برای تشخیص پول داغ، بررسی تاریخچه معاملات در سایت TSETMC است که با بررسی حجم معاملات و زمان و حجم آنها قادر خواهید بود به ورود یا خروج پول داغ در سهم پی ببرید.
بااین‌وجود بهترین راه، نوشتن فیلتر پول داغ است. کافی است فیلترهای زیر را در سایت TSETMC ثبت کنید و سپس به بررسی سهم‌هایی که دچار پول داغ شده‌اند، بپردازید.
فیلترنویسی سبب می‌شود که سریع‌تر و راحت‌تر به اهداف خود برسید و بتوانید به‌خوبی سهم خود را شناسایی و نسبت به آن با دید بازتری تصمیم بگیرید.
فیلتر پول داغ (1):
(tvol)>3*[is5]&&((ct).Buy_I_Volume/(ct).Buy_CountI)>=2*((ct).Sell_I_Volume/(ct).Sell_CountI)&&(pl)>=(pc)&&(plp)>0
فیلتر پول داغ (2):
(tvol)>4*[is6]&&((ct).Buy_I_Volume/(ct).Buy_CountI)>=2*((ct).Sell_I_Volume/(ct).Sell_CountI)&&(pl)>=(pc)&&(plp)>0
بیشتر بخوانید: همه‌چیز درباره فیلتر بورس (Tsetmc) + لیست کامل فیلترهای کاربردی
سخن پایانی
بررسی پول داغ می‌تواند به ما در تصمیم‌گیری کمک کند و دید بازتری به ما بدهد. همین امر موجب می‌شود سود ببریم، بنابراین آشنایی با پول داغ و نحوه تشخیص آن ضروری است.
البته پول داغ نیز باید در کنار دیگر ابزارها به کار گرفته شود تا نتیجه مطلوبی بدهد. در این مقاله به بررسی کامل پول داغ پرداختیم تا شما نیز بتوانید از اطلاعات مربوط به آن سود ببرید.
شما در بورس، علاوه بر خرید و فروش سهام:
- می‌توانید در دارایی‌هایی مانند طلا و مسکن سرمایه‌گذاری کنید
- در صندوق‌های سرمایه گذاری بدون ریسک، سود ثابت بگیرید
برای شروع سرمایه‌گذاری، افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:
برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود: