از زمانهای قدیم، سرمایه گذاری در زمینهی املاک، به عنوان یکی از پر سودترین روشهای سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود. این روش از سرمایه گذاری طرفداران زیادی دارد و گزینههای مناسب و مختلفی را در اختیار سرمایه گذاران برای انتخاب قرار میدهد. اما در بعضی مواقع وجود گزینههای مختلف سرمایه گذاری، کار انتخاب را برای سرمایه گذاران سخت و دشوار می‌کند چرا که این تنوع انتخاب ممکن است باعث سردرگمی سرمایه گذاران شود.
علاوه بر این، مدلهای سرمایه گذاری قدیمی در املاک موانع بزرگی را در جلوی راه سرمایه گذاران قرار میدهند. جدا از این که در این مدل پروسههای مقرراتی شرایط سختی را برای سرمایه گذار به وجود میآورند دستاوردهای مالی این روش هم به گونهای است که عملاً شرایط سرمایه گذاری را سخت کرده و کار سرمایه گذاری در املاک را برای سرمایه گذاران ناممکن مینمایند.
به عنوان مثال اگر علاقه‌مند به خرید یک ملک در یک کشور خارجی باشید، علاوه بر این که باید شرایط بودجهی خود برای خرید را در نظر بگیرید، باید به دلیل وجود محدودیتهای قضایی با یک شخص یا شرکت محلی دیگر در این خرید شریک باشید، چرا که قوانین یک کشور اجازه نمیدهد یک فرد خارجی به طور مستقیم اقدام به خرید ملک از داخل کشور نماید و باید این کار را در شراکت با یک فرد دیگر به انجام رساند. جدای این قضیه باید همهی نیازمندیهای قانونی را به انجام برسانید تا بتوانید نسبت به خرید ملک اقدام نمایید.
این نیازمندیهای قانونی تنها شامل مالیات و امور حسابداری نیست و باید یک سری تعهدات را نیز قبول نمایید که این موارد خود، هزینههای مالی قابل توجهی را در بردارند. بعد از رفع این موانع ممکن است در ادامه با برخی محدودیتهای مالی دیگری نیز رو به رو شوید که این امر کار را برای سرمایه گذار دشوارتر مینماید. همچنین در سرمایه گذاری در یک کشور دیگر باید شرایط اقتصادی این کشور را نیز در نظر داشت تا در ادامهی کار سرمایه گذاری با مشکلات پیش بینی نشده رو به رو نشویم.
برای این که با چنین ریسک‌هایی مواجه نشویم و با چالشهای غیر قابل پیش بینی در امر سرمایه گذاری بر خورد نداشته باشیم، اتحادیههای سرمایه گذاری در املاک ( Real Estate Investment Trusts و به اختصار REIT) را برای سرمایه گذاران به عنوان روشی مناسب برای سرمایه گذاری، پیشنهاد میکنیم.
REIT در واقع به انجمن‌ها، اتحادیه‌ها یا شرکت‌هایی گفته می‌شود که املاک با قابلیت ایجاد درآمد را تحت مالکیت خود می‌گیرند. این شرکت‌ها می‌توانند بصورت سهامی عام یا سهامی خاص وجود داشته باشند.
REIT چگونه کار می‌کند؟
قابلیتهای کلیدی یک REIT را میتوان به صورت زیر بیان نمود :
- REIT ها به عنوان یک پلتفرم برای انجام سرمایهگذاریهای متنوع درازمدت شناخته میشوند.
- درآمد یک REIT از طریق اجارهی بدست آمده از دارائیهای فعلی، سود بدست آمده از تأمین مالی دارائیها یا فروش دارائیهای تحت کنترل (Asset under management یا به اختصار AUM)، بدست میآید.
- 90 درصد از در آمد بدست آمده از REIT بین شرکا با توجه به سهام هر یک از آنها تقسیم می‌شود.
- REIT هایی که به صورت عرضهی عمومی در بازار لیست شده‌اند، به عنوان روشی برای نقد کردن سریع سرمایه به شمار میروند.
با وجود داشتن جنبههای مثبت، REIT ها دارای جنبههای منفی نیز هستند که در زیر به برخی از این موارد اشاره میکنیم :
- دارای وابستگی قضایی نسبت به مناطق مختلف جغرافیایی هستند یعنی این وابستگی قضایی در جاهای مختلف، متفاوت است.
- وجود موانع اقتصادی در راستای سرمایه گذاری
- سود بدست آمده در شش ماه و یا این که به صورت سالانه پرداخت می‌شود.
- وجود قوانین پیچیده در تراکنشهای مالی برای خرید و فروش دارائیها
ترکیب REIT ها با تکنولوژی بلاک‌چین
در چند سال اخیر، بلاک چین توانست به عنوان یکی از جذاب‌ترین ابزارهای سرمایه گذاری در بازار معرفی گردد. این تکنولوژی با ورود به بازار، کل صنایع را تحت تأثیر خود قرار داد. بلاک چین اساساً برای راحتتر شدن، احراز هویت و ذخیرهی تراکنشهای صورت گرفته با بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال طراحی و پیاده سازی شده است.
ارزهای دیجیتال به عنوان پولهای دیجیتال شناخته میشوند که از تکنولوژی بلاک چین برای راحتتر شدن و حفظ حریم خصوصی تراکنشها استفاده مینمایند. از ترکیب ارزهای دیجیتال و بلاک چین در صنایع مختلفی استفاده می‌گردد. در این کار انقلابی در روشهای قبلی به وجود آمده و دست آوردهای مفیدی شامل کاهش هزینهها، تسریع توافقات و شفاف سازی بدست آمده است.
REIT جهانی (Global REIT) یک تکنولوژی بلاک چین است که به مدل دنیای واقعی REIT اعمال شده است.
رفع ریسکهای ارز دیجیتال
ارزهای دیجیتال ریسک‌هایی را با خود به همراه دارند، از جمله این که ارزهای دیجیتال بسیار بی‌ثبات بوده و برای سفته‌بازی شناخته میشوند. در این راستا با مدلسازی REIT جهانی به عنوان یک RIET همه کاره، تیم این پروژه توانسته تعداد بسیاری از ریسکهای ناشی از ارزهای دیجیتال را به وسیلهی راهکارهای زیر رفع نماید:
- مدل کسب و کار دارای پشتوانه‌ای از دارایی‌هاست
- کاهش درصد نوسانات (در مقایسه با نوسان 10 درصدی که معمول است)
- ایجاد تنوع جغرافیایی در سبد دارائیها
- درآمد نشأت گرفته از دنیای واقعی
- درآمدهای پایدار و ثابت ماهانه
REIT جهانی – فواید یکپارچه سازی REIT با تکنولوژی بلاک‌چین
REIT جهانی در مکانیزمی مشابه با REIT سنتی کار خواهد کرد البته با این تفاوت که فوایدی بیشتر را برای ذی‌نفعان خود در بر خواهد داشت که این موارد در REIT سنتی برای افراد ارائه نمیشوند:
- شرکت در ” درآمد مدیریت دارائی “
- سودهای ماهیانه فوری و ثابت
- مجموعهی دارائیهای REIT جهانی که شامل دارائیهای جهانی بدست آمده است
- امکان دسترسی به دارائیها تحت AUM که اولین سال استفاده از این امکان به صورت رایگان است
- امکان بدست آوردن پاداش‌های وفاداری، به طوری که فرد بعدا میتواند برای بهرهگیری از سرویسها بصورت رایگان از آنها بهره گیرد.
چه کسانی به سرمایه‌گذاری علاقه‌مند خواهند بود؟
افراد زیر به ویژه در سرمایه گذاری به REIT جهانی علاقه‌مند خواهند بود:
- سرمایه گذاران ارزهای دیجیتالی که علاقه مند هستند به صورت ماهیانه سودهای خود را در دست داشته و در زمینهی املاک از طریق ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری نمایند.
- افرادی که دارائیهای املاک دارند و قصد دارند که از طریق ارزهای دیجیتال به سودهای نقدی سریع دست یابند.
- افرادی که قبلاً در REIT عضو بوده و اینک قصد دارند که از امکانات REIT جهانی برای دسترسی به امکانات و خدمات بیشتر استفاده نمایند
در مورد REIT جهانی
نگرش
نگرش REIT جهانی این است که بتواند شرایطی را به وجود آورد که نسبت به REIT سنتی امکانات و خدمات پر سودتری را برای مشتریانش فراهم نماید که این توانایی در راستای هماهنگی و تطابق با روال جهانی در مورد شناخت، دسترسی و چگونگی انجام سرمایه گذاری املاک است.
مأموریت
REIT جهانی شرایطی را برای سرمایه گذارن فراهم می‌کند تا بتوانند در سطح جهانی و بدور از برخی محدودیتها و قوانین دولتی موجود در کشورها برای سرمایه گذاری، این کار را به راحتی انجام دهند. در این بین سرمایه گذاران از طریق دارائیهای خود به سود رسیده و لذت دریافت سود سهام ماهیانه و فوری را تجربه خواهند نمود که این موارد در REIT سنتی وجود نداشت.
خلاصه
REIT جهانی، اولین سیستم مبتنی بر بلاک چین سازگار با REIT است که در بازارهای جهانی پیاده سازی می‌شود.
شرکت، کار جمع آوری دارائیها را از امارات متحدهی عربی شروع کرده و به سرعت وارد محدودهی جهانی خواهد شد. اولین دارائی زیر نظر مدیریت ( AUM ) دارای ارزش خالص دارائی ( NAV )، هفتاد و پنج میلیون دلار خواهد بود. برنامه ریزی شده تا ارزش کل دارائیهای REIT جهانی در پایان پنج سال فعالیت به مقدار 10 بیلیون دلار برسد. ICO مربوط به REIT جهانی، برای مشتریان خود توکن‌های دو قابلیتی زیر را در یک بازهی 25 تا 75 تایی ارائه مینماید:
- توکن مدیریت سرمایه REIT جهانی ( GREM )
- توکن دارائی REIT جهانی ( GRET )
این موضوع به این معناست که هر مشترک، علاوه بر استفاده‌هایی که از توکن خواهد کرد، سهم خود را از بازدهی مربوط به شرکت مدیریت سرمایه (GREM) و همچنین سهم خود را بازدهی مربوط به شرکت مالکیت دارایی (GRET) بدست خواهد آورد. در مرحلهی پیش‌فروش این توکن‌ها در ICO، توکن‌های جایزه در اختیار مشتریان قرار خواهد گرفت.
برای خرید این توکن‌ها، می‌توانید از اتریوم، بیت کوین و ارزهای جهانی مانند یورو و دلار استفاده نمایید. سودهای بدست آمده نیز از طریق دلار و ارز دیجیتال تتر پرداخت خواهد شد.
کاربرد توکن‌ها
صاحبان توکن‌های GREM و GRET این امکان را دارند که به همهی دارائیهای تحت مدیریت REIT جهانی دسترسی داشته باشند. اگر افراد دارای حداقل 5000 از توکن‌های GRET یا GREM باشند، می‌توانند که از امکان اقامت رایگان سالانه بهره‌مند شوند. علاوه بر این، پاداش‌هایی نیز براساس برنامه وفاداری که به دارایی‌های تحت مدیریت وابسته است پرداخت خواهد شد، این امتیازها می‌توانند برای بهره‌مندشدن از سرویس‌های رایگان تا یک محدوده خاص استفاده شوند.
قابلیت دیگر برای دارندگان توکن‌های GREM این است که اگر تعداد توکن‌های آنها حداقل 100 هزار تا باشد، می‌توانند دارائیهای املاک خود را به REIT جهانی فروخته و دارایی خود را به صورت ارز دیجیتال درآورند. این امکان این وجود دارد که این توکن‌ها از طریق مدیر سرمایه ( GREM ) یا بازار آزاد خریداری شوند.
بازدهی دارائی
دارائی اول با بازدهی سود 8 درصدی به مدت 5 سال نگهدای خواهد شد. سود به صورت زیر توزیع خواهد شد :
درآمد صاحبان توکن‌های GREM با 2 درصد از دارایی تحت مدیریت (AUM) شروع شده و سپس در 3 سال، سالانه 0.25 درصد از آن کم می‌شود تا در رقم 1.25 درصد تثبیت گردد.
سود توکن‌های GRET در اولین دارائی که تحت مالکیت درآید، بطور ثابت و سالانه 8 درصد خواهد بود.
جزییات ICO
در پروژه Global REIT دو نوع توکن وجود دارد که در پیش‌فروش و عرضه عمومی قابل خرید است.
توکن GREM
کل توکن‌های قابل انتشار: 200 میلیون
توکن‌هایی که منتشر می‌شود: 79,285,714
ارزهای قابل پذیرش: اتریوم و بیت‌کوین
پیش‌فروش: 1 تا 31 می 2018
قیمت توکن: 0.07 دلار
عرضه عمومی: 1 تا 20 ژوئن 2018
توکن GRET
کل توکن‌های قابل انتشار: 75 میلیون
توکن‌هایی که منتشر می‌شود: 16,650,000
ارزهای قابل پذیرش: اتریوم و بیت‌کوین
پیش‌فروش: 1 تا 31 می 2018
قیمت توکن: 1 دلار
عرضه عمومی: 1 تا 20 ژوئن 2018
قصد خرید یا فروش ارز دیجیتال در ایران را دارید؟ در این سایت می‌توانید با اطمینان و با چند کلیک خرید کنید: