طبقه دارایی (Asset Class)

طبقه دارایی (به انگلیسی Asset Class) یا دسته دارایی، گروهی از اوراق بهادار هستند که خصوصیاتی مشترک‌ و رفتار مشابه در بازار دارند و قوانین مشترکی در خصوص آنها وجود دارد.

سه طبقه دارایی متداول شامل سهام، اوراق با درآمد ثابت (اوراق مشارکت و اوراق قرضه) و معادل‌های نقدی ( cash equivalents) یا ابزارهای بازار پول هستند.

برخی از متخصصان سرمایه‌گذاری، املاک و مستغلات، کالاها و ارزهای رمزنگاری‌شده را نیز از انواع طبقه دارایی‌ها می‌دانند.

شرح بیشتر «طبقه دارایی»

طبقه‌های دارایی اغلب اوقات با هم مخلوط هستند. مشاوران مالی، ابزارهای سرمایه‌گذاری را به عنوان دسته‌های مختلف طبقه دارایی می‌بینند که برای متنوع‌سازی سبد دارایی استفاده می‌شود.

انتظار می‌رود هر طبقه دارایی ریسک و بازده متفاوتی داشته باشد و در بازارهای گوناگون به شکلی متفاوت عمل کند. سرمایه‌گذارانی که به حداکثر رساندن بازده علاقه‌مند هستند اغلب اینکار را با کاهش ریسک پرتفوی (از طریق متنوع‌سازی طبقه دارایی) انجام می‌دهند.

مشاوران مالی روی طبقه دارایی به عنوان روشی برای کمک به متنوع‌سازی دارایی سرمایه‌گذاران تمرکز می‌کنند. طبقه‌های دارایی مختلف، دارای جریان نقدی و ریسکی متفاوت هستند. با سرمایه‌گذاری در چندین طبقه دارایی، از وجود متنوع‌سازی مناسب در سرمایه‌گذاری‌ها اطمینان حاصل می‌شود.

طبقه دارایی و استراتژی سرمایه‌گذاری

برخی سرمایه‌گذاران به دنبال استراتژی‌های سرمایه‌گذاری برای کسب بازدهی بیشتر از متوسط بازار هستند. استراتژی سرمایه‌گذاری می‌تواند به رشد شرکت، ارزش آن، درآمد یا فاکتورهای متعدد دیگر گره بخورد تا بتوان گزینه‌های سرمایه‌گذاری را براساس این شاخص‌ها تشخیص و دسته‌بندی کرد.

برخی تحلیلگران، شاخص‌های سرمایه‌گذاری را به عملکرد شرکت یا نسبت‌هایی مانند EPS یا P/E مرتبط می‌کنند. اما شاید برخی دیگر در مورد این شاخص‌ها حساس نباشند و بیشتر در مورد طبقه دارایی یا نوع آن حساسیت بیشتری به خرج دهند.

یک سرمایه‌گذاری در یک طبقه دارایی خاص، سرمایه‌گذاری در دارایی است که سری خصوصیات به خصوصی را داراست. در نتیجه، وقتی سرمایه‌گذاری در طبقه دارایی‌ یکسان با سرمایه‌گذاری قبلی انجام شود، جریان نقدی مشابهی نیز وجود خواهد داشت.

این اصطلاح در واژه‌نامه جامع بورسینس منتشر شده است.سایر اصطلاحات و واژه‌های اقتصادی و مالی را ببینید ...

شما در بورس، علاوه بر خرید و فروش سهام:

  • می‌توانید در دارایی‌هایی مانند طلا و مسکن سرمایه‌گذاری کنید
  • در صندوق‌های سرمایه گذاری بدون ریسک، سود ثابت بگیرید

برای شروع سرمایه‌گذاری، افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

نام شرکتویژگی‌هاامتیاز
کارگزاری آگاه
  • باشگاه مشتریان با جایزه
  • نرم‌افزار معاملاتی پیشرفته
  • دریافت اعتبار معاملاتی
  • خرید آنلاین صندوق‌ سرمایه‌گذاری
  • ثبت‌نام آنلاین برای کد بورسی
ثبت نام در بورس

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

نام خدماتویژگی‌ها
دوره‌های آموزش تحلیل تکنیکال
  • دوره‌های حضوری + غیرحضوری
  • شناخته‌شده‌ترین اساتید
  • در سطح مقدماتی، متوسط و پیشرفته
  • ارائه مدرک معتبر گذراندن دوره
blank

عناوین مطلب

جدیدترین واژه‌ها و اصطلاحات

شاخص NFP
شاخص NFP یکی از عوامل اصلی ایجاد نوسان در بازارهای مالی است و روند حرکت قیمت را در هر ماه مشخص می‌کند....
کالای عمومی
در علم اقتصاد کالاها بر اساس 2 ویژگی رقابت پذیری و تخصیص پذیری به چهار دسته تقسیم می‌شوند. کالایی که...
شاخص PMI
شاخص مدیران خرید (به انگلیسی PMI یا Purchase Manager Index) یکی از اصلی‌ترین مولفه‌ها برای بیان وضعیت...
تراز تجاری
تراز تجاری (به انگلیسی Balance of Trade) یک فاکتور مهم در تعیین میزان توانمندی کشورها در تامین ارز و...
نسبت شارپ
نسبت شارپ (به انگلیسی Sharpe Ratio) شاخصی است که جهت ارزیابی عملکرد سرمایه گذاری با در نظر گرفتن ریسک...
نرخ بهره موثر
بازده واقعی یک حساب پس‌انداز یا هر نوع سرمایه‌گذاری و همچنین بهره واقعی یک وام، نرخ بهره مؤثر (به انگلیسی...
انحراف نوسان
انحراف نوسان (به انگلیسی Volatility Skew) تفاوت در نوسان ضمنی میان قراردادهای آپشن در سود، در ضرر و معاملات...
سرمایه در گردش
سرمایه در گردش (به انگلیسی Working Capital)، تفاوت بین دارایی‌های جاری و بدهی‌های جاری یک شرکت است که...