طبقه دارایی (Asset Class)

طبقه دارایی (به انگلیسی Asset Class) یا دسته دارایی، گروهی از اوراق بهادار هستند که خصوصیاتی مشترک‌ و رفتار مشابه در بازار دارند و قوانین مشترکی در خصوص آنها وجود دارد.

سه طبقه دارایی متداول شامل سهام، اوراق با درآمد ثابت (اوراق مشارکت و اوراق قرضه) و معادل‌های نقدی ( cash equivalents) یا ابزارهای بازار پول هستند.

برخی از متخصصان سرمایه‌گذاری، املاک و مستغلات، کالاها و ارزهای رمزنگاری‌شده را نیز از انواع طبقه دارایی‌ها می‌دانند.

عناوین مطلب:

شرح بیشتر «طبقه دارایی»

طبقه‌های دارایی اغلب اوقات با هم مخلوط هستند. مشاوران مالی، ابزارهای سرمایه‌گذاری را به عنوان دسته‌های مختلف طبقه دارایی می‌بینند که برای متنوع‌سازی سبد دارایی استفاده می‌شود.

انتظار می‌رود هر طبقه دارایی ریسک و بازده متفاوتی داشته باشد و در بازارهای گوناگون به شکلی متفاوت عمل کند. سرمایه‌گذارانی که به حداکثر رساندن بازده علاقه‌مند هستند اغلب اینکار را با کاهش ریسک پرتفوی (از طریق متنوع‌سازی طبقه دارایی) انجام می‌دهند.

مشاوران مالی روی طبقه دارایی به عنوان روشی برای کمک به متنوع‌سازی دارایی سرمایه‌گذاران تمرکز می‌کنند. طبقه‌های دارایی مختلف، دارای جریان نقدی و ریسکی متفاوت هستند. با سرمایه‌گذاری در چندین طبقه دارایی، از وجود متنوع‌سازی مناسب در سرمایه‌گذاری‌ها اطمینان حاصل می‌شود.

طبقه دارایی و استراتژی سرمایه‌گذاری

برخی سرمایه‌گذاران به دنبال استراتژی‌های سرمایه‌گذاری برای کسب بازدهی بیشتر از متوسط بازار هستند. استراتژی سرمایه‌گذاری می‌تواند به رشد شرکت، ارزش آن، درآمد یا فاکتورهای متعدد دیگر گره بخورد تا بتوان گزینه‌های سرمایه‌گذاری را براساس این شاخص‌ها تشخیص و دسته‌بندی کرد.

برخی تحلیلگران، شاخص‌های سرمایه‌گذاری را به عملکرد شرکت یا نسبت‌هایی مانند EPS یا P/E مرتبط می‌کنند. اما شاید برخی دیگر در مورد این شاخص‌ها حساس نباشند و بیشتر در مورد طبقه دارایی یا نوع آن حساسیت بیشتری به خرج دهند.

یک سرمایه‌گذاری در یک طبقه دارایی خاص، سرمایه‌گذاری در دارایی است که سری خصوصیات به خصوصی را داراست. در نتیجه، وقتی سرمایه‌گذاری در طبقه دارایی‌ یکسان با سرمایه‌گذاری قبلی انجام شود، جریان نقدی مشابهی نیز وجود خواهد داشت.

آیا این مطلب مفید بود؟
‌بله‌‌خیر‌
این اصطلاح در واژه‌نامه جامع بورسینس منتشر شده است.سایر اصطلاحات و واژه‌های اقتصادی و مالی را ببینید ...

شما در بورس، علاوه بر خرید و فروش سهام:

  • می‌توانید در دارایی‌هایی مانند طلا و مسکن سرمایه‌گذاری کنید
  • در صندوق‌های سرمایه گذاری بدون ریسک، سود ثابت بگیرید

برای شروع سرمایه‌گذاری، افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

نام شرکتویژگی‌هاامتیاز
کارگزاری آگاه
  • باشگاه مشتریان با جایزه
  • نرم‌افزار معاملاتی پیشرفته
  • دریافت اعتبار معاملاتی
  • خرید آنلاین صندوق‌ سرمایه‌گذاری
  • ثبت‌نام آنلاین برای کد بورسی
ثبت نام در بورس

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

نام خدماتویژگی‌ها
دوره‌های آموزش تحلیل تکنیکال
  • دوره‌های حضوری + غیرحضوری
  • شناخته‌شده‌ترین اساتید
  • در سطح مقدماتی، متوسط و پیشرفته
  • ارائه مدرک معتبر گذراندن دوره
blank

جدیدترین واژه‌ها و اصطلاحات

هج فاند
هج فاند (Hedge Fund) یا صندوق پوشش ریسک نوعی مشارکت محدود بین سرمایه‌گذاران خصوصی است. سرمایه‌ی هج فاندها...
سهام خزانه
سهام عادی یا ممتاز یک شرکت سهامی که توسط همان شرکت مجددا خریداری شده است را به‌عنوان سهام خزانه  (به...
خزانه
خزانه امروز محل تمرکز نقدینه دولت، دریافت‌ها و پرداخت‌های آنها است. یکی از مهم‌ترین وظایف خزانه، جمع...
نسبت قیمت به درآمد
نسبت میان قیمت و درآمد هر سهم شرکت را نسبت قیمت به درآمد (یا نسبت P/E) می‌نامند. اگر نسبت P/E یک شرکت...
سوگیری
بایاس (Bias) یا سوگیری به هر نوع خطای سیستماتیک در طرح (Design)، انجام (Counduct) و آنالیز مطالعه می‌گویند...
بودجه بندی سرمایه‌ای
بودجه‌بندی را فرایند تخصیص منابع محدود به نیازهای نامحدود می‌دانند. مجموع کوشش‌هایی که صرف تدوین و تخصیص...
شاخص NFP
شاخص NFP یکی از عوامل اصلی ایجاد نوسان در بازارهای مالی است و روند حرکت قیمت را در هر ماه مشخص می‌کند....
کالای عمومی
در علم اقتصاد کالاها بر اساس 2 ویژگی رقابت پذیری و تخصیص پذیری به چهار دسته تقسیم می‌شوند. کالایی که...

blank

در بورسینس از 10 سال گذشته تاکنون، تلاش ما این بوده به شما کمک کنیم:

  • ترید و سرمایه‌گذاری اصولی را شروع کنید
  • ارزش پول‌تان را در برابر تـورم حفظ کنید
  • از سرمایه‌تان برای کسب سود بیشتر استفاده کنید
  • سرمایه‌گذاری موفق‌تری داشته باشید

درباره بورسینس بیشتر بخوانید 

blank