مدیریت ثروت (Wealth Management)

مدیریت ثروت (به انگلیسی Wealth management) یک نوع از خدمات سطح بالای حرفه‌ای است که مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری، خدمات حسابداری و مالیاتی، برنامه‌ریزی بازنشستگی، برنامه‌ریزی حقوقی و ملکی را ارائه می‌دهد.

مشتریان این خدمات با یک نفر مدیر ثروت (به انگلیسی wealth manager) کار می‌کنند. این شخص وظیفه هماهنگ‌سازی و تعدیل ورودی‌های برگرفته از متخصصان مالی را برعهده دارد و ممکن است در هماهنگ‌سازی توصیه‌های وکیل و حسابدار مشتری نیز نقش داشته باشد.

همچنین برخی از مدیران ثروت، در زمینه ارائه خدمات بانکداری یا مشاوره در زمینه اقدامات انسان‌دوستانه نیز فعال هستند.

شرح بیشتر مدیریت ثروت

مدیریت ثروت چیزی بیشتر از مشاوره سرمایه‌گذاری است زیرا این خدمات، تقریبا همه بخش‌های زندگی مالی یک شخص را در بر می‌گیرد. شکل‌گیری خدمات مدیریت ثروت به این دلیل بوده تا ثروتمندان به جای اینکه تلاش کنند توصیه‌های مختلف از افراد مختلف را در زمینه مالی و سرمایه‌گذاری را با هم ادغام و هماهنگ کنند، از خدمات یک مدیر ثروت برای مدیریت پول، برنامه‌ریزی مالی و سرمایه‌گذاری برای خود و خانواده‌شان بهره بگیرند.

به این ترتیب مشکلات هماهنگ‌سازی توصیه‌های افراد حرفه‌ای مختلف را نخواهند داشت و مسئولیت همه کارها به عهده یک مدیر ثروت خواهد بود.

با وجودیکه فلسفه استفاده از مدیر ثروت، براساس این تئوری است که او بتواند در همه جنبه‌های مالی خدمات خود را ارائه دهد، برخی مدیران ثروت روی زمینه خاصی تخصص دارند.

مثال مدیر ثروت

برای مثال، افرادی که در استخدام مستقیم یک شرکت شناخته‌شده سرمایه‌گذاری هستند ممکن است دانش بیشتری در استراتژی بازار داشته باشند. در حالیکه افراد دیگری که در استخدام یک بانک بزرگ هستند ممکن است روی زمینه‌هایی مانند مدیریت سپرده، اختیارات اعتباری، برنامه‌ریزی کلی املاک و مستغلات و بیمه تمرکز داشته باشند.

نقش مدیر ثروت حالت مشاوره‌ای دارد زیرا تمرکز اصلی ارائه راهنمایی‌های لازم برای کسانیست که نیاز به خدمات مدیریت ثروت دارند.

ساختار کسب و کاری مدیریت ثروت

مدیران ثروت ممکن است به عنوان بخشی از یک کسب و کار در مقیاس کوچک یا در قالب یک شرکت بزرگتر که در صنعت مالی فعال هستند فعالیت کنند. متناسب با نوع کسب و کار، مدیران ثروت ممکن است تحت عناوین مختلف فعالیت داشته باشند، مانند راهنما یا مشاور مالی.

یک مشتری ممکن است خدمات خود را از یک شخص بخصوص دریافت کند یا اینکه به یک تیم بخصوص از مدیران ثروت دسترسی داشته باشد.

استراتژی مدیران ثروت

مدیران ثروت با توسعه یک طرح و نقشه که هدف آن نگهداری و افزایش ثروت مشتری است و براساس شرایط مشتری، اهداف و سطح ریسک‌پذیری تنظیم شده کار خود را شروع می‌کنند. وقتی طرح اولیه ایجاد شد، مدیر ثروت بطور مداوم با مشتری ملاقات می‌کند تا پرتفوی مالی مشتری را تنظیم و بررسی کند تا بتواند نیاز به خدمات و اقدامات جدید را ارزیابی کند.
در نهایت، هدف غایی مدیر ثروت این است که در طول زندگی مشتری، خدمات خود را به او ارائه کند.

 

این اصطلاح در واژه‌نامه جامع بورسینس منتشر شده است.سایر اصطلاحات و واژه‌های اقتصادی و مالی را ببینید ...

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

نام شرکتویژگی‌هاامتیاز
کارگزاری آگاه
  • باشگاه مشتریان با جایزه
  • نرم‌افزار معاملاتی پیشرفته
  • دریافت اعتبار معاملاتی
  • خرید آنلاین صندوق‌ سرمایه‌گذاری
  • ثبت‌نام آنلاین برای کد بورسی
ثبت نام در بورس

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

نام خدماتویژگی‌ها
دوره‌های آموزش تحلیل تکنیکال
  • دوره‌های حضوری + غیرحضوری
  • شناخته‌شده‌ترین اساتید
  • در سطح مقدماتی، متوسط و پیشرفته
  • ارائه مدرک معتبر گذراندن دوره

عناوین مطلب

جدیدترین واژه‌ها و اصطلاحات

استرانگل
استرانگل (به انگلیسی Strangle) یک استراتژی اختیار معامله است که در آن سرمایه‌گذار دو قرارداد اختیار معامله...
صندوق بین المللی پول
صندوق بین المللی پول (IMF مخفف International Money Foundation) یکی از مهم‌ترین نهادهای بین‌المللی است...
بازارساز خودکار
بازارساز خودکار (به انگلیسی Automated Market Maker یا AMM) پروتکلی است که به صرافی‌های غیرمتمرکز (DEXs)،...
درآمد ناخالص ملی
درآمد ناخالص ملی (به انگلیسی Gross National Income یا GNI)، کل مقدار پولی است که توسط مردم شاغل یک کشور...
درآمد سرانه
درآمد سرانه (به انگلیسی per capita income) عددی است که از تقسیم GDP (تولید ناخالص داخلی) بر جمعیت بدست...
شیلینگ
شیلینگ (به انگلیسی Shilling) زمانی اتفاق می‌افتد که شخصی به طور فعال از یک دارایی به عنوان مثال ارز دیجیتال...
خرید در کف
خرید در کف (به انگلیسی BTFD) یکی از اصطلاحات رایج در دنیای ارزهای دیجیتال است که کسب آگاهی راجع به آن...
تیپرینگ
تیپرینگ (به انگلیسی Tapering) یکی از مهم‌ترین سیاست‌های مالی است که در کشورهای مختلف با هدف کنترل تورم...