مدیریت ثروت (Wealth Management)

مدیریت ثروت (به انگلیسی Wealth management) یک نوع از خدمات سطح بالای حرفه‌ای است که مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری، خدمات حسابداری و مالیاتی، برنامه‌ریزی بازنشستگی، برنامه‌ریزی حقوقی و ملکی را ارائه می‌دهد.

مشتریان این خدمات با یک نفر مدیر ثروت (به انگلیسی wealth manager) کار می‌کنند. این شخص وظیفه هماهنگ‌سازی و تعدیل ورودی‌های برگرفته از متخصصان مالی را برعهده دارد و ممکن است در هماهنگ‌سازی توصیه‌های وکیل و حسابدار مشتری نیز نقش داشته باشد.

همچنین برخی از مدیران ثروت، در زمینه ارائه خدمات بانکداری یا مشاوره در زمینه اقدامات انسان‌دوستانه نیز فعال هستند.

عناوین مطلب:

شرح بیشتر مدیریت ثروت

مدیریت ثروت چیزی بیشتر از مشاوره سرمایه‌گذاری است زیرا این خدمات، تقریبا همه بخش‌های زندگی مالی یک شخص را در بر می‌گیرد. شکل‌گیری خدمات مدیریت ثروت به این دلیل بوده تا ثروتمندان به جای اینکه تلاش کنند توصیه‌های مختلف از افراد مختلف را در زمینه مالی و سرمایه‌گذاری را با هم ادغام و هماهنگ کنند، از خدمات یک مدیر ثروت برای مدیریت پول، برنامه‌ریزی مالی و سرمایه‌گذاری برای خود و خانواده‌شان بهره بگیرند.

به این ترتیب مشکلات هماهنگ‌سازی توصیه‌های افراد حرفه‌ای مختلف را نخواهند داشت و مسئولیت همه کارها به عهده یک مدیر ثروت خواهد بود.

با وجودیکه فلسفه استفاده از مدیر ثروت، براساس این تئوری است که او بتواند در همه جنبه‌های مالی خدمات خود را ارائه دهد، برخی مدیران ثروت روی زمینه خاصی تخصص دارند.

مثال مدیر ثروت

برای مثال، افرادی که در استخدام مستقیم یک شرکت شناخته‌شده سرمایه‌گذاری هستند ممکن است دانش بیشتری در استراتژی بازار داشته باشند. در حالیکه افراد دیگری که در استخدام یک بانک بزرگ هستند ممکن است روی زمینه‌هایی مانند مدیریت سپرده، اختیارات اعتباری، برنامه‌ریزی کلی املاک و مستغلات و بیمه تمرکز داشته باشند.

نقش مدیر ثروت حالت مشاوره‌ای دارد زیرا تمرکز اصلی ارائه راهنمایی‌های لازم برای کسانیست که نیاز به خدمات مدیریت ثروت دارند.

ساختار کسب و کاری مدیریت ثروت

مدیران ثروت ممکن است به عنوان بخشی از یک کسب و کار در مقیاس کوچک یا در قالب یک شرکت بزرگتر که در صنعت مالی فعال هستند فعالیت کنند. متناسب با نوع کسب و کار، مدیران ثروت ممکن است تحت عناوین مختلف فعالیت داشته باشند، مانند راهنما یا مشاور مالی.

یک مشتری ممکن است خدمات خود را از یک شخص بخصوص دریافت کند یا اینکه به یک تیم بخصوص از مدیران ثروت دسترسی داشته باشد.

استراتژی مدیران ثروت

مدیران ثروت با توسعه یک طرح و نقشه که هدف آن نگهداری و افزایش ثروت مشتری است و براساس شرایط مشتری، اهداف و سطح ریسک‌پذیری تنظیم شده کار خود را شروع می‌کنند. وقتی طرح اولیه ایجاد شد، مدیر ثروت بطور مداوم با مشتری ملاقات می‌کند تا پرتفوی مالی مشتری را تنظیم و بررسی کند تا بتواند نیاز به خدمات و اقدامات جدید را ارزیابی کند.
در نهایت، هدف غایی مدیر ثروت این است که در طول زندگی مشتری، خدمات خود را به او ارائه کند.

 

آیا این مطلب مفید بود؟
‌بله‌‌خیر‌
این اصطلاح در واژه‌نامه جامع بورسینس منتشر شده است.سایر اصطلاحات و واژه‌های اقتصادی و مالی را ببینید ...

شما در بورس، علاوه بر خرید و فروش سهام:

  • می‌توانید در دارایی‌هایی مانند طلا و مسکن سرمایه‌گذاری کنید
  • در صندوق‌های سرمایه گذاری بدون ریسک، سود ثابت بگیرید

برای شروع سرمایه‌گذاری، افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

نام شرکتویژگی‌هاامتیاز
کارگزاری آگاه
  • باشگاه مشتریان با جایزه
  • نرم‌افزار معاملاتی پیشرفته
  • دریافت اعتبار معاملاتی
  • خرید آنلاین صندوق‌ سرمایه‌گذاری
  • ثبت‌نام آنلاین برای کد بورسی
ثبت نام در بورس

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

نام خدماتویژگی‌ها
دوره‌های آموزش تحلیل تکنیکال
  • دوره‌های حضوری + غیرحضوری
  • شناخته‌شده‌ترین اساتید
  • در سطح مقدماتی، متوسط و پیشرفته
  • ارائه مدرک معتبر گذراندن دوره
blank

جدیدترین واژه‌ها و اصطلاحات

هج فاند
هج فاند (Hedge Fund) یا صندوق پوشش ریسک نوعی مشارکت محدود بین سرمایه‌گذاران خصوصی است. سرمایه‌ی هج فاندها...
سهام خزانه
سهام عادی یا ممتاز یک شرکت سهامی که توسط همان شرکت مجددا خریداری شده است را به‌عنوان سهام خزانه  (به...
خزانه
خزانه امروز محل تمرکز نقدینه دولت، دریافت‌ها و پرداخت‌های آنها است. یکی از مهم‌ترین وظایف خزانه، جمع...
نسبت قیمت به درآمد
نسبت میان قیمت و درآمد هر سهم شرکت را نسبت قیمت به درآمد (یا نسبت P/E) می‌نامند. اگر نسبت P/E یک شرکت...
سوگیری
بایاس (Bias) یا سوگیری به هر نوع خطای سیستماتیک در طرح (Design)، انجام (Counduct) و آنالیز مطالعه می‌گویند...
بودجه بندی سرمایه‌ای
بودجه‌بندی را فرایند تخصیص منابع محدود به نیازهای نامحدود می‌دانند. مجموع کوشش‌هایی که صرف تدوین و تخصیص...
شاخص NFP
شاخص NFP یکی از عوامل اصلی ایجاد نوسان در بازارهای مالی است و روند حرکت قیمت را در هر ماه مشخص می‌کند....
کالای عمومی
در علم اقتصاد کالاها بر اساس 2 ویژگی رقابت پذیری و تخصیص پذیری به چهار دسته تقسیم می‌شوند. کالایی که...

blank

در بورسینس از 10 سال گذشته تاکنون، تلاش ما این بوده به شما کمک کنیم:

  • ترید و سرمایه‌گذاری اصولی را شروع کنید
  • ارزش پول‌تان را در برابر تـورم حفظ کنید
  • از سرمایه‌تان برای کسب سود بیشتر استفاده کنید
  • سرمایه‌گذاری موفق‌تری داشته باشید

درباره بورسینس بیشتر بخوانید 

blank