مدیریت ثروت (Wealth Management)

دسته‌‌بندی: مالی و اقتصاد

مدیریت ثروت (به انگلیسی Wealth management) یک نوع از خدمات سطح بالای حرفه‌ای است که مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری، خدمات حسابداری و مالیاتی، برنامه‌ریزی بازنشستگی، برنامه‌ریزی حقوقی و ملکی را ارائه می‌دهد.

مشتریان این خدمات با یک نفر مدیر ثروت (به انگلیسی wealth manager) کار می‌کنند. این شخص وظیفه هماهنگ‌سازی و تعدیل ورودی‌های برگرفته از متخصصان مالی را برعهده دارد و ممکن است در هماهنگ‌سازی توصیه‌های وکیل و حسابدار مشتری نیز نقش داشته باشد.

همچنین برخی از مدیران ثروت، در زمینه ارائه خدمات بانکداری یا مشاوره در زمینه اقدامات انسان‌دوستانه نیز فعال هستند.

شرح بیشتر مدیریت ثروت

مدیریت ثروت چیزی بیشتر از مشاوره سرمایه‌گذاری است زیرا این خدمات، تقریبا همه بخش‌های زندگی مالی یک شخص را در بر می‌گیرد. شکل‌گیری خدمات مدیریت ثروت به این دلیل بوده تا ثروتمندان به جای اینکه تلاش کنند توصیه‌های مختلف از افراد مختلف را در زمینه مالی و سرمایه‌گذاری را با هم ادغام و هماهنگ کنند، از خدمات یک مدیر ثروت برای مدیریت پول، برنامه‌ریزی مالی و سرمایه‌گذاری برای خود و خانواده‌شان بهره بگیرند.

به این ترتیب مشکلات هماهنگ‌سازی توصیه‌های افراد حرفه‌ای مختلف را نخواهند داشت و مسئولیت همه کارها به عهده یک مدیر ثروت خواهد بود.

با وجودیکه فلسفه استفاده از مدیر ثروت، براساس این تئوری است که او بتواند در همه جنبه‌های مالی خدمات خود را ارائه دهد، برخی مدیران ثروت روی زمینه خاصی تخصص دارند.

مثال مدیر ثروت

برای مثال، افرادی که در استخدام مستقیم یک شرکت شناخته‌شده سرمایه‌گذاری هستند ممکن است دانش بیشتری در استراتژی بازار داشته باشند. در حالیکه افراد دیگری که در استخدام یک بانک بزرگ هستند ممکن است روی زمینه‌هایی مانند مدیریت سپرده، اختیارات اعتباری، برنامه‌ریزی کلی املاک و مستغلات و بیمه تمرکز داشته باشند.

نقش مدیر ثروت حالت مشاوره‌ای دارد زیرا تمرکز اصلی ارائه راهنمایی‌های لازم برای کسانیست که نیاز به خدمات مدیریت ثروت دارند.

ساختار کسب و کاری مدیریت ثروت

مدیران ثروت ممکن است به عنوان بخشی از یک کسب و کار در مقیاس کوچک یا در قالب یک شرکت بزرگتر که در صنعت مالی فعال هستند فعالیت کنند. متناسب با نوع کسب و کار، مدیران ثروت ممکن است تحت عناوین مختلف فعالیت داشته باشند، مانند راهنما یا مشاور مالی.

یک مشتری ممکن است خدمات خود را از یک شخص بخصوص دریافت کند یا اینکه به یک تیم بخصوص از مدیران ثروت دسترسی داشته باشد.

استراتژی مدیران ثروت

مدیران ثروت با توسعه یک طرح و نقشه که هدف آن نگهداری و افزایش ثروت مشتری است و براساس شرایط مشتری، اهداف و سطح ریسک‌پذیری تنظیم شده کار خود را شروع می‌کنند. وقتی طرح اولیه ایجاد شد، مدیر ثروت بطور مداوم با مشتری ملاقات می‌کند تا پرتفوی مالی مشتری را تنظیم و بررسی کند تا بتواند نیاز به خدمات و اقدامات جدید را ارزیابی کند.
در نهایت، هدف غایی مدیر ثروت این است که در طول زندگی مشتری، خدمات خود را به او ارائه کند.

 

این اصطلاح در واژه‌نامه جامع بورسینس منتشر شده است.اصطلاحات دیگر را ببینید...

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

اموزش بورس