حساب معاملاتی (Brokerage Account)

حساب معاملاتی یا حساب کارگزاری (به انگلیسی Brokerage Account) یک حساب سرمایه‌گذاری است که افراد نزد کارگزاران افتتاح می‌کنند تا امکان خرید و فروش انواع مختلف اوراق بهادار برای آنها فراهم شود.

حساب معاملاتی امکان خرید و فروش سهام، اوراق مشارکت، ETF ها و… را برای سرمایه‌گذار فراهم می‌کند.

در ادامه شیوه کارکرد حساب‌های معاملاتی که می‌توانید در شرکت‌های کارگزاری باز کنید را شرح می‌دهیم.

حساب معاملاتی دقیقا چیست؟

پس از اینکه در یک کارگزاری بورس اوراق بهادار، مراحل ثبت‌نام را طی می‌کنید یک حساب برای شما ایجاد می‌شود.

شما با این حساب می‌توانید سفارشات خرید و فروش انواع اوراق بهادار را ارسال کنید. کارگزار با استفاده از نرم‌افزار معاملاتی خود، این امکان را برای شما فراهم می‌کند.

حساب‌های معاملاتی، پیش‌نیاز سرمایه‌گذاری در سهام و اوراق بهادار است. در ایران بدون داشتن حساب در یک کارگزاری، نمی‌توانید اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار پذیرفته شده در بورس کنید.

شیوه کارکرد حساب‌های معاملاتی

بازکردن حساب معاملاتی در یک کارگزاری، نیاز به شرایط خاصی ندارد و به سادگی قابل انجام است. شما با پر کردن فرم‌های مخصوص افتتاح حساب (چه بصورت آنلاین و چه حضوری)، درخواست افتتاح حساب را به کارگزاری می‌فرستید.

در این فرم، اطلاعات شخصی، آدرس‌ها، حساب‌های بانکی و سایر مشخصات‌تان را درج می‌کنید. پس از اینکه درخواست شما توسط کارگزاری بررسی و تایید شد، نام و کاربری و رمز عبور ورود به حساب معاملاتی توسط کارگزاری به موبایل یا ایمیل شما ارسال می‌شود.

به فرایند افتتاح حساب در کارگزاری، صدور کد بورسی نیز گفته می‎شود. جزییات بیشتر کد بورسی و افتتاح حساب آنلاین در کارگزاری را اینجا بخوانید.

پس از اتمام مراحل افتتاح حساب، امکان واریز پول از طریق حساب بانکی‌تان به حساب معاملاتی فراهم خواهد شد. بعد از شارژ حساب معاملاتی، امکان ارسال سفارش خرید را خواهید داشت.

کارگزاری‌ها در ازای انجام سفارشات خرید و فروش، مقداری کارمزد دریافت می‌کنند. میزان این کارمزد در حال حاضر کمتر از 0.4 درصد از مبلغ سفارشات خرید و فروش است. کارمزدهای دیگری نیز دریافت می‌شود که مربوط به سازمان بورس و مالیات هستند.

ارسال سفارشات در حساب معاملاتی، به سادگی پر کردن یک فرم است.

در فرم سفارش، نماد دارایی که قصد خرید آنرا دارید، حجم (تعداد واحدهای سهام یا مثلا صندوق) و مبلغ را وارد کرده و سفارش را ارسال می‌کنید.

نوع سفارش هم می‌تواند بصورت لحظه‌ای (آنلاین یا اصطلاحا برخط) یا بصورت آفلاین باشد. منظور از سفارش آفلاین این است که سفارش شما بطور خودکار به هسته معاملات مرکزی بورس ارسال نمی‌شود و کارمند کارگزاری سفارش شما را دریافت کرده و سپس به هسته معاملات ارسال می‎کند.

در مورد تفاوت بین سفارش آفلاین و آنلاین این مطلب را بخوانید

حساب‌های معاملاتی چه محدودیتی دارند؟

از نظر مبلغ معامله یا تعداد دفعات خرید و فروش، حساب‌های معاملاتی محدودیتی ندارند. همچنین محدودیتی نیز در موجودی حساب معاملاتی شما وجود ندارد.

با این حال، برای شارژ حساب معاملاتی از طریق کارت بانکی شتاب، بانک مرکزی محدودیت خاصی برای واریز آنلاین از هر کارت و هر کد ملی تعیین کرده است.

اما اگر قصد واریز پول به حساب کارگزاری از طریق بانک را داشته باشید، محدودیتی در مبلغ واریزی وجود ندارد.

شما می‌توانید در چندین شرکت کارگزاری، حساب معاملاتی داشته باشید. این حساب‌های معاملاتی به هم ارتباطی ندارند ولی می‌توانید اوراق بهادار موجود در یک حساب معاملاتی را از طریق فرایندی با عنوان “تغییر کارگزار ناظر” به یک کارگزار دیگر منتقل کنید.

با حساب معاملاتی چه دارایی‌هایی می‌توان خرید؟

انواع مختلف اوراق بهاداری که در بورس اوراق بهادار تهران لیست شده را می‌توانید از طریق حساب معاملاتی‌تان خریداری کنید.

این اوراق بهادار شامل موارد زیر هستند:

  • سهام شرکت‌های مختلف در بورس و فرابورس
  • حق‌تقدم سهام شرکت‌های بورسی و فرابورسی
  • انواع اوراق مشارکت
  • اوراق خزانه اسلامی
  • صندوق‌های قابل معامله در بورس (اصطلاحا ETF)
  • انواع کالاهای قابل معامله در بورس کالا
  • و…

آیا می‌توان شماره حساب شخص دیگری را در حساب معاملاتی ثبت کرد؟

خیر، شماره حساب‌هایی که به کارگزاری اعلام می‌کنید فقط باید به نام شخص صاحب حساب باشد. شما نمی‌توانید حساب بانکی شخص دیگری را به کارگزاری معرفی کنید.

همچنین درخواست‌های برداشت از حساب، فقط به حساب بانکی معرفی شده توسط شما واریز می‌شود.

دلایل احتمالی مسدود شدن حساب معاملاتی

اگر شخص دارنده حساب معاملاتی، تخلف‌هایی مانند دستکاری در معاملات سهام انجام دهد ممکن است حساب معاملاتی وی مسدود شود.

همچنین اقداماتی مانند پولشویی نیز به مسدود شدن حساب معاملاتی منجر می‌شود.

 

این اصطلاح در واژه‌نامه جامع بورسینس منتشر شده است.سایر اصطلاحات و واژه‌های اقتصادی و مالی را ببینید ...

شما در بورس، علاوه بر خرید و فروش سهام:

  • می‌توانید در دارایی‌هایی مانند طلا و مسکن سرمایه‌گذاری کنید
  • در صندوق‌های سرمایه گذاری بدون ریسک، سود ثابت بگیرید

برای شروع سرمایه‌گذاری، افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

نام شرکتویژگی‌هاامتیاز
کارگزاری آگاه
  • باشگاه مشتریان با جایزه
  • نرم‌افزار معاملاتی پیشرفته
  • دریافت اعتبار معاملاتی
  • خرید آنلاین صندوق‌ سرمایه‌گذاری
  • ثبت‌نام آنلاین برای کد بورسی
ثبت نام در بورس

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

نام خدماتویژگی‌ها
دوره‌های آموزش تحلیل تکنیکال
  • دوره‌های حضوری + غیرحضوری
  • شناخته‌شده‌ترین اساتید
  • در سطح مقدماتی، متوسط و پیشرفته
  • ارائه مدرک معتبر گذراندن دوره
blank

عناوین مطلب

جدیدترین واژه‌ها و اصطلاحات

کالای عمومی
در علم اقتصاد کالاها بر اساس 2 ویژگی رقابت پذیری و تخصیص پذیری به چهار دسته تقسیم می‌شوند. کالایی که...
شاخص PMI
شاخص مدیران خرید (به انگلیسی PMI یا Purchase Manager Index) یکی از اصلی‌ترین مولفه‌ها برای بیان وضعیت...
تراز تجاری
تراز تجاری (به انگلیسی Balance of Trade) یک فاکتور مهم در تعیین میزان توانمندی کشورها در تامین ارز و...
نسبت شارپ
نسبت شارپ (به انگلیسی Sharpe Ratio) شاخصی است که جهت ارزیابی عملکرد سرمایه گذاری با در نظر گرفتن ریسک...
نرخ بهره موثر
بازده واقعی یک حساب پس‌انداز یا هر نوع سرمایه‌گذاری و همچنین بهره واقعی یک وام، نرخ بهره مؤثر (به انگلیسی...
انحراف نوسان
انحراف نوسان (به انگلیسی Volatility Skew) تفاوت در نوسان ضمنی میان قراردادهای آپشن در سود، در ضرر و معاملات...
سرمایه در گردش
سرمایه در گردش (به انگلیسی Working Capital)، تفاوت بین دارایی‌های جاری و بدهی‌های جاری یک شرکت است که...
نوسان ضمنی
نوسان ضمنی (به انگلیسی Implied Volatility یا IV)، معیاری است که برای پیش‌بینی انتظارات بازار از حرکت...