چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

بهترین کارگزاری بورس

معاملات با اطمینان و سرعت بالا در بورس اوراق بهادار و سایر بورس‌ها اهمیت زیادی دارد.

به عنوان یک سهامدار و شخصی که قصد سرمایه‌گذاری در بورس دارد، کارگزاری‌های بورس از شرکت‌هایی هستند که بیشترین برخورد و تعامل را با آنها خواهید داشت.

درست است که حدود 100 کارگزاری در ایران چنین خدماتی ارائه می‌دهند و خدمات‌ اکثرشان کمابیش شبیه هم است، اما چرا وقتی می‌توانیم خدمات مناسب و عالی از کارگزاری دریافت کنیم، مشتری یک کارگزاری شویم که خدماتی رده‌پایین‌تر ارائه می‌کند؟

توجه: سرمایه‌گذاری در بورس نیازمند آموزش است. قوانین و مفاهیم مهم و نکات بسیار زیادی در بورس وجود دارد.

اگر بدون آموزش دیدن، در بورس سرمایه‌گذاری کنید سرمایه‌تان را به خطر انداخته‌اید.

با توجه به شرایط فعلی، ما دوره‌ی آنلاین ویژه ورود به بورس را به شما پیشنهاد می‌کنیم.

جزییات بیشتر این دوره را اینجا ببینید (با امکان سفارش و دانلود فوری پس از خرید)

شما قرار است پول و سرمایه‌ای که حاصل زحمات تان است را در بورس سرمایه‌گذاری کنید، بنابراین انتخاب یک شرکت کارگزاری مناسب با خدمات خوب و کارکنان خبره، از عوامل مهمی است که خریدوفروش‌های شما را نیز در بورس با اطمینان و راحتی بیشتری همراه می‌کند.

در این مطلب از سایت بورسینس قصد دارم درباره انتخاب کارگزاری بورس تهران جهت خرید و فروش سهام نکاتی را ارائه کنیم، پس با ما همراه باشید.

انتخاب کارگزار مناسب

اگر شما از افرادی هستید که به تازگی وارد بازار سرمایه و خریدوفروش اوراق بهادار شده است و یا اینکه قصد دارید با یک کارگزار دیگر کار کنید، این نکات به شما کمک می‌کند تا از بین کارگزاری‌های زیادی که وجود دارد بهترین مورد را انتخاب کنید.

ابتدا باید توجه کنید سرمایه‌گذاری در بورس نیازمند کسب دانش در زمینه‌های مختلفی است.

اگر تازه‌کار هستید می‌توانید راهنمای شروع اولیه در بورس را بخونی، در این مطلب توضیح داده‌ایم که همه افراد برای فعالیت در بورس باید با یک کارگزاری کار کنند. بنابراین مانند بانک که همه افراد باید برای نقل و انتقال پول در آن حساب داشته باشند، در بورس نیز برای نقل و انتقال سهام (معاملات سهام) به کارگزاری نیاز است. خریدوفروش سهام تنها توسط کارگزاری‌های بورس و اوراق بهادار و سیستم‌ معاملاتی که در اختیار مشتریان‌شان قرار می‌دهند مقدور است.

کارگزار را می‌توان واسط بین بورس و معامله‌گران سهام دانست، البته در معاملات آنلاین این واسط بودن به چشم نمی‌آید و شما با ارسال سفارشات خرید یا فروش سهام در سایت، احساس نمی‌کنید که واسطه‌ای وجود دارد و سفارشات شما در همان لحظه در سامانه معاملات بورس اوراق بهادار ثبت می‌شود.

اصطلاح دیگر مرتبط با کارگزاری‌ها، کدبورسی است که برخی افراد آنرا با نام کدمعاملاتی، کد سهامداری نیز می‌شناسند. این کد نشان‌دهنده هویت شما در بورس بوده و شما با این کد شناخته می‌شوید.

همه افراد برای معامله و سرمایه‌گذاری در بورس باید ابتدا در یک کارگزاری‌ افتتاح حساب انجام دهند.

اما کدام شرکت کارگزاری خدمات بهتری ارائه می‌کند و این کارگزاری طبق گزارش رتبه بندی سازمان بورس و اوراق بهادار، در چه جایگاهی قرار دارد؟

در ادامه این مطلب از بورسینس قصد داریم با بررسی خدمات موردنیاز و مناسب در بازار سرمایه، بهترین کارگزاری‌ها برای افتتاح حساب و دریافت کد بورسی را معرفی کنیم.

1 – ارائه خدمات در حوزه‌های مختلف (جامعیت کارگزار)

برخی از کارگزاری‌ها در یک بورس خاص مثلا فقط بورس اوراق بهادار فعالیت می‌کنند. بنابراین اگر شما فرضا قصد انجام معاملات در بازار آتی سکه را داشته باشید نمی‌توانید مشتری آنها شوید چون مجوز فعالیت در بازار آتی سکه را ندارند.

علاوه بر چنین دسترسی‌هایی، گاهی اوقات خدماتی موردنیاز شماست که برایتان مهم است مانند سبدگردانی (مدیریت دارایی شما در بورس) و کارگزاری که مجوز سبدگردانی را نداشته باشد نمی‌تواند خریدوفروش سهام شما را برعهده بگیرد. می‌بینید که این مجوزها چقدر مهم هستند و باید به آنها توجه داشته باشید.

پیشنهاد می‌کنیم پیش از هر اقدامی، اطلاعات موجود و مجوزهایی را که کارگزاران از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ کرده‌اند را در اینجا مشاهده و بررسی نمایید تا امکان انتخاب کارگزاری که از جامعیت کافی برخوردار است، آسان‌تر شود.

2 – دسترسی سرمایه‌گذار به کارگزار

یکی از ابتدایی‌ترین سوالاتی که به ذهن هرشخص در انتخاب کارگزاری می‌رسد، دسترسی آسان به کارگزاری است. درست است که برخی کارگزاری‌ها خدمات آنلاین مناسبی دارند، اما زمانیکه یک کارگزاری در شهر شما شعبه داشته باشد و بتوانید بصورت حضوری شعبه کارگزاری بروید خیال‌تان از برخی جهات راحت خواهد بود.

همچنین وجود شعب فعال در شهرهای مختلف، نشان‌دهنده این است که آن شرکت کارگزاری واقعا در زمینه کاری‌اش فعالیت و امکانات گسترده‌ای دارد و می‌تواند به مشتریان خرد خود خدمات وسیع‌تری ارائه کند.

3 – تخفیف کارمزد و ارائه خدمات اعتباری

خدماتی مانند تخفیف در کارمزد معاملات در کارگزاری و ارائه بسته‌های اعتباری برای بسیاری از سرمایه‌گذارانی که کارشان فعالیت دائم در بورس است اهمیت زیادی دارد (میزان کارمزد معاملات سهام را اینجا بخوانید) بعضی از کارگزاری‌ها با توجه به استراتژی‌هایی که دارند برای جذب مشتری بیشتر اقدام به دادن تخفیف کارمزد به مشتریان خرد می‌کنند و معمولا این تخفیف در اختیار مشتریان با سرمایه‌های سنگین قرار می‌گیرد.

اما بطور کلی بیشتر کارگزاری‌ها تخفیفی را برای معاملات خرد ارائه نمی‌دهند، اما برخی دیگری اینطور نیستند. بطور مثال کارگزاری آگاه چنین تخفیفی را با هر سرمایه‌ای که داشته باشید به شما ارائه می‌کند؛ بنابراین حتی اگر 1 میلیون تومان نیز سهام بخرید، امکان دریافت تخفیف کارمزد از کارگزاری برای شما وجود خواهد داشت.

بسته‌های اعتباری مبالغ مشخصی سرمایه هستند که کارگزاری آنرا در اختیار مشتری خود قرار می‌دهد تا با آن خریدوفروش کند. این مبالغ معمولا بسته به میزان گردش حساب مشتریست و بابت آن تضامین مختلفی از مشتری اخذ می‌شود. در مورد بسته‌های اعتباری نیز کارگزاری‌های زیادی بصورت سلیقه‌ای عمل می‌نمایند و حتی نقش روابط نیز در پروسه دریافت اعتبار پررنگ است. دادن اعتبار در بیشتر کارگزاری‌ها برنامه مشخصی ندارد، بهتر است یک کارگزاری انتخاب شود که این فرایند بصورت سیستماتیک تعریف شده باشد.

بهترین روش برای اطلاع  از استراتژی کارگزاری‌ها در زمینه ارائه این‌گونه خدمات، مراجعه به سایت آن‌ها است. همانطور که گفته شد در غالب موارد این خدمات در قالب باشگاه مشتریان، عرضه و در اختیار عموم قرار می‌گیرد. بنابراین پیشنهاد می‌شود کارگزاری را انتخاب کنید که خدمات بسته اعتباری را با روشی مشخص در اختیار همه مشتریان قرار می‌دهد. چه شما یک مشتری خرد با حجم سرمایه کم باشید یا یک مشتری کلان با حجم سرمایه زیاد.

4 – سامانه معاملات برخط (آنلاین)

گسترش استفاده از رایانه به همه رسوخ کرده و اگر شرکتی نتواند خدمات آنلاین را به مشتری ارائه کند واقعا از سایرین عقب است. ثبت سفارشات بصورت آنلاین، مشاهده گردش حساب، مشاهده سبدسهام، درخواست واریز و انتقال پول انلاین حداقل خدماتی است که از یک کارگزاری انتظار می‌رود انجام دهد.

مطالب مرتبط:

روش انجام معاملات اینترنتی سهام

بهترین روش خرید سهام چیست؟

علاوه بر حداقل امکاناتی که باید در سیستم معاملاتی آنلاین کارگزاری وجود داشته باشد، سایر ویژگی‌ها همانند امکان انجام معاملات سریع، یکپارچه بودن سیستم معاملاتی اوراق بهادار با سایر بخش‌ها (همانند آتی سکه) یک مزیت محسوب می‌شود.

زیرا با یکپارچه بودن سیستم معاملاتی همراه با مشاهده کل اطلاعات بطور یکجا، معامله‌گر و سرمایه‌گذار نیازی ندارد از چندین سایت و پلتفرم برای خرید و فروش و همینطور دریافت اطلاعات استفاده کند.

5 – تحلیل، مشاوره و آموزش

بسیاری از افراد منابع مناسب و قابل اطمینانی برای یافتن تحلیل‌های معتبر، مشاوره و آموزش‌های جامع بورسی ندارند. درست است که سایر شرکت‌ها و سایت و کانال‌های تلگرامی در این زمینه فعال هستند اما وقتی شرکت معتبری اقدام به ارائه چنین خدماتی کند و حس اطمینان را در این خدمات به مشتریان ارائه دهد مشتریان نیز به سمت چنین شرکت‌هایی خواهند رفت.

ارائه اخبار موثق، ویدئوهای آموزشی و تحلیلی بازار و بطور کلی ارائه محتوای بروز می‌تواند یکی از گزینه‌هایی باشد که برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس باید در نظر بگیرید.

6 – خدمات پشتیبانی

نقش پشتیبانی در کارگزاری‌ها بسیار حائز اهمیت است، چون عدم سرعت در رسیدگی به مشکل می‌تواند به از دست دادن سود، زیان و یا سایر موارد منتهی شود.

پشتیبانی تلفنی حداقل امکاناتی است که یک کارگزاری می‌تواند فراهم کند. با این حال برخی از کارگزاری‌ها یک گام به جلو برداشته‌اند و امکان چت آنلاین در محیط کاربری سیستم معاملاتی را برای مشتریان‌شان فراهم کرده‌اند. با این امکان، مشتری می‌تواند خیلی سریع پاسخ خود را از اپراتور و پشتیبانی آنلاین کارگزاری دریافت کند.

7 – صندوق‌های سرمایه‌گذاری

همه افراد توانایی و میل سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را ندارند. کارگزاری که بتواند در کنار خدمات خود، صندوق‌های سرمایه‌گذاری را به مشتریان ریسک‌گریز خود ارائه دهند نظر آن دسته از افرادی که علاقه‌مند هستند سرمایه‌‌شان را به صندوق‌ها بسپارند جلب خواهد کرد.

علاوه بر این، صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیازمند نیروی متخصص هستند و وجود صندوق‌های مرتبط با یک کارگزاری می‌تواند نشان‌دهنده گستردگی فعالیت و تخصص آن شرکت باشد.

نتیجه گیری

با توجه به معیارهای فوق میتوانید انتخاب بهتری از بین کارگزاری های بورس ایران داشته باشید. همیشه امکان تغییر کارگزاری وجود دارد و به راحتی می‌توان سهام خریداری شده با آن کارگزاری را از طریق “تغییر کارگزار ناظر” به کارگزار دیگری انتقال داد.

بنابراین اگر یک کارگزاری خدمات مناسبی به شما ارائه نمی‌دهد همیشه می‌توانید افتتاح حساب را در سایر کارگزاری‌ها انجام دهید و اجباری در ادامه همکاری با یک کارگزار نیست.

اگر شما نیز معیار و نکته خاصی درباره انتخاب کارگزاری دارید در بخش دیدگاه بنویسید.

 

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

اموزش بورس

  • #کارگزاری_آگاه

    این چند مدت خیلی تحمل کردم که شاید #آگاه درست بشه
    اما دیگه صبر هم حدی داره
    #خگستر فرصت ورود داد اما نتونستم حتی لاگین کنم!

    کدوم کارگزاری پیشنهاد می کنین؟

    • اصلا #آگاه بدرد نمیخوره و هیچ ارزشی نداره
      و #مفید و #فارابی هم شلوغه
      پیشنهاد میکنم از کارگزاریهای بانکی استفاده کنید

  • خدا لعنتتون کنه. یه کلاه گشاد گذاشتید سره تمام ایران. بی شرفا میگفتید دو ماه طول میکشه که نفروشیم

  • سلام، توی کارگزاری آگاه ثبت نام کردم اما منو به پیشخوان دولت ارجا داد واسه احراز هویت. من میخوام اینکار بصورت غیر حضوری انجام بشه، درضمن وقتی سجام هویت منو تایید کرده و کد ده رقمی داده، وقتی سپرده گذاری مرکزی هویت رو تایید کرده و کد بورسی به من داده دیگه چه لزومی داره مجدد احراز هویت انجام بشه؟ چند جا باید هویت افراد تایید بشه؟! میشه توی یه کارگزاری دیگه ثبت نام کرد؟

    • آن کی که دریافت میکنید برای مراحل بعدی ابراز هویته.
      البته سایت سجام چند تا اپ رو معرفی کرده که میتونی ادامه ی ابراز هویت را غیر حضوریانجام بدی اما برای کارگزاری باید حداقل یکبار برای امضای قراداد بری . من به هر کدوم برای ثبت نام غیر حضوری تماس گرفتن گفتن امضای قرارداد نهایی حضوریه

  • سلام منكه كد بورسي دارم وسهام چن تاشركت رو هم دارم براي به روز رساني سهامها هم حتما بايد از طريق كارگزاري ها عمل كنم؟

  • واقعا جای تاسف داره که نمیشه به طور مستقیم سهام خرید و فروش کرد
    این خیلی احمقانه است
    مردم مجبورند به یه مشت مفتخور بی مصرف به اسم کارگزاری کارمزد بدن تا یک کار خیلی ساده رو انجام بدن

    حرومشون باشه هرچی میگیرن

  • سلام دوستان، من ایران نیستم ولی میخوام وارد سیستم بورس بشم
    اول اینکه به نظرتون وارد سیستم بورس ایران بشم یا فارکس،
    بعد کارگزار برای هر دو بورس و چطور انتخاب کنم ?
    نظرات و که میخوندم تقریبا همه از کارگزارها ناراضی بودن!

  • سلام من تازه دارم وارد بورس می شدم و کار گذاری اگاه انتخاب کردم هنوز احراز هویت هم نشدم ولی فرم هاشو پر کردم مونده مرحله احراز هویتت که دیدم کار گذاری که برا من انتخاب کردن استانش بااستانی که من زندگی می کنم فرق داره و من حالا چگونه می تونم تغییرر بدهمم

    • سلام وقت بخیر
      حتما نباید در شهر یا استان شما کارگزاری دارای شعبه باشه، چون معمولا نیازی به مراجعه حضوری نیست مگر مواقعی خاص مثل امضای قرارداد اعتباری.
      وجود شعبه در نزدیکی شما در برخی مواقع کمک کننده است
      اگر قصد ثبت نام در کارگزاری دیگه ای رو دارید فقط کافیه در کارگزاری مدنظرتون که در شهر شما دارای شعبه است ثبت نام کنید و مراحل احراز هویت رو طی کنید

      • سلام من تازه وارد شدم سهام بانک دی رو دارم دفترپیش خوان که رفتم کدبورسی بگیرم کارگزاری مبین سرمایه واسم زد اشکال نداره یا تغیربدم

  • من یک ساله عضو آگاهم واقعا عالیه هم پشتیبانی هم خدماتشون، به دوستانی که میخوان وارد بازار بورس بشن پیشنهادم آگاه هستش

  • متاسفانه صبر ما تموم شد ولی این آگاه درست نشد. درست در 8 و 30 و یا 12.30 هنگه. کارگزاری رضوی می گن خوبه، اردیبهشت ایرانیان هم که متاسفانه کارمنداش جوابگو نیستند هیچی رو

  • کارگزاری خوب که هنگ نکنه سراغ دارین جز اگاه و مفید

    نوین سرمایه چطوره؟
    بیمه ایران چطوره ؟
    خوارزمی چطوره؟
    فارابی چطوره؟

  • لعنت به کارگزاری مفید سفارس سیتا رو زده خطا! دوستان کارگزاری خوب بگین تغییر بدم

    • سلام این بلا رو سر منم اورد موقعی که شستا اومد اونو خریدم سه برابر پول سهم رو هم واریز کردم نخرید حتی خودم دستی هم خریدم ولی بهم نداد الان نزدیک 11 میلیون فقط بابت اشتباه این مفید نامفید ضرر زد.
      مفید اششغاااله اگاه هم واقعا دو هفتس به درد نخور شده.
      من فارابی ثبت نام کردم نمیدونم خوبه یا نه
      مبین سرمایه هم میگن خوبه
      موندم چیکار کنم

  • سلام. من میخام وارد بورس بشم دنبال یه کارگزاری خوب میگردم نظراتو که خوندم همه از تمام کارگزاریا ناراضی‌ان چه مفید و آگاه و چه کارگزاری‌های بانکی و کارگزاری‌هایی که کمتر معروفن، با این اوصاف چه کارگزاری باید انتخاب کرد!!!؟ دوستان کسی میتونه راهنمایی کنه؟؟؟

    • سلام دوست عزیز ، هیچی متاسفانه. باید انحصار سازمان بورس برای تاسیس کارگزاری شکسته بشه و با افزایش رقابت سطح خدمات بهبود پیدا کنه.

  • سلام به همه دوستان .اینهمه انتقاد چرا یکی پیشنهاد نمیده کدومشون بهتر از بقیه است

    • سلام سیامک عزیز ، چون نیست متاسفانه

      مادامی که انحصار سازمان بورس برای تاسیس کارگزاری باشه احتمالا پیشرفت خاصی حاصل نخواهد شد.