زمین یا طلا؛ سرمایه گذاری در کدام سود بیش‌تری دارد؟

زمین یا طلا هر دو گزینه‌هایی هستند که همیشه مورد توجه سرمایه‌گذاران بوده‌اند زیرا با خرید آنها، ضمن حفظ ارزش دارایی می‌توان به سود قابل قبولی نیز رسید.

بررسی‌های کارشناسان نشان می‌دهد افرادی که از بین بازرهای اصلی طلا، مسکن، سود بانکی و ارز، به سمت خرید زمین یا طلا رفته‌اند، در ده سال گذشته سود قابل قبولی نصیبشان شده است.

در این مقاله قصد داریم به مزایا و معایب سرمایه گذاری در هر کدام از این دو بازار بپردازیم.

برای سرمایه گذاری نیاز به کمک دارید؟ از اینجا شروع کنید

زمین یا طلا؟

در شرایط اقتصاد تورمی، این پرسش که سرمایه گذاری در طلا گزینه بهتری است یا زمین، همواره از طرف کسانی که قصد سرمایه گذاری و حفظ دارایی‌های خود را دارند پرسیده می‌شود.

بیشتر بخوانید: 7 روش برای حفظ ارزش پول در برابر تورم ایران!

برای رسیدن به پاسخ این سوال باید چند عامل را مورد بررسی قرار دهید؛ مثلا حداقل سرمایه موجود، میزان ریسک پذیری، قدرت نقدشوندگی، میزان نوسانات قیمت، اهداف سرمایه‌گذاری و غیره.

نکات مهم هنگام سرمایه گذاری در زمین یا طلا

در ادامه به مهمترین نکاتی که هنگام سرمایه‌گذاری روی زمین یا طلا باید به آن‌ها توجه کنید را بررسی می‌کنیم:

اهداف سرمایه گذاری

هر کس با دلایل مختلفی پول خود را سرمایه گذاری می‌کنند. فردی ممکن است به دنبال سود کوتاه مدت باشد و شخصی دیگر ممکن است اهداف بلندمدتی داشته باشد.

اگر به دنبال کسب سود در کوتاه مدت هستید، با توجه به نوسانات قیمت طلا، این فلز گزینه مناسبی برای کسب سود نیست.

البته به طور کلی انتظار بدست آوردن سود در کوتاه مدت برای هر نوع سرمایه‌گذاری، انتظار درستی نیست.

ریسک پذیری

قدرت ریسک پذیری افراد، یکی از فاکتورهای مهمی است که هنگام سرمایه گذاری باید آن را مدنظر قرار داد.

در هنگام سرمایه‌گذاری، شما ممکن است در دوره‌ای با ریزش قیمت مواجه شوید پس باید متناسب با قدرت ریسک پذیری خود، نوع سرمایه‌گذاری را پیدا کنید.

مثلا در بهار 1400 قیمت طلای 18 عیار ریزش قابل توجهی داشت. در نیمه دوم سال 99 نیز این سقوط باز هم برای طلای 18 عیار اتفاق افتاد.

اما این مساله درمورد زمین کمتر رخ می‌دهد زیرا درصورتی که حتی تقاضا برای آن کاهش یابد باز هم ارزش آن افت چشم‌گیری نخواهد داشت. بنابراین برای انتخاب سرمایه‌گذاری بین طلا و زمین، به ریزش بازار توجه کنید.

بیشتر بخوانید: چگونه ریسک‌پذیر باشیم؟ خصوصیات افراد ریسک‌پذیر و ریسک‌گزیر!

سرمایه اولیه

افراد معمولا ترجیح می‌دهند تنها بخشی از دارایی‌های خود را سرمایه‌گذاری کنند.

پس قبل از انتخاب زمین یا طلا سرمایه مدنظر خود را بررسی کنید تا بعد از سرمایه‌گذاری دچار مشکل نشوید.

ظرفیت‌های رشد

بر اساس داده‌های بانک مرکزی، بازدهی طلا در بازه‌های زمانی طولانی بیشتر از زمین و ملک بوده است.

با توجه به آماری که در بازه زمانی بهار 88 تا پاییز 1400 منتشر شده است، مشاهده می‌شود که قیمت زمین و کلنگی در پایتخت بیش از 43 برابر شده است، این افزایش در همین بازه زمانی برای طلا تقریبا 57 برابر بوده است.

در واقع در بلندمدت بازدهی طلا بیشتر از زمین بوده است. با این حال این موضوع نباید مبنای تصمیم‌گیری شما قرار گیرد. زیرا بسته به مواردی که گفته شد اهداف و مدت زمان سرمایه گذاری هر فرد متفاوت خواهد بود.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در زمین و طلا

مثل هر سرمایه گذاری دیگری، سرمایه گذاری در طلا و زمین مزایا و معایبی دارد. اگر با آگاهی و شناخت کافی از این موارد وارد حیطه سرمایه‌گذاری شوید، از ضرر و زیان در امان می‌مانید:

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در زمین

در ادامه به مهمترین مزایایی که در سرمایه گذاری در زمین وجود دارد می‌پردازیم:

1. محدودیت ملک و زمین در کشور

با وجود اینکه ایران یک کشور وسیع و پهناور است، اما اکثر زمین‌های آن جز کویر و دشت و کوهستان محسوب می‌شود.

همین مساله باعث می‌شود ما در کشور با کمبود زمین مواجه باشیم. در واقع زمینی که زیرساخت و امکانات ساخت‌وساز دارد کمیاب و ارزشمند است.

2. امکان تغییر کاربری

یک ویژگی منحصر به فرد و خاص درمورد ملک و زمین امکان تغییر کاربری آن است.

با تغییر کاربری می‌توانید استفاده متفاوتی از سرمایه خود بکنید. مثلا می‌کنید یک زمین کشاورزی را به یک بخش صنعتی تبدیل کنید یا یک خانه مسکونی را با کسب مجوز به یک شرکت تجاری درآورید.

در واقع شما می‌توانید دارایی خود را با توجه به شرایط و اینکه چه فعالیتی سودده‌تر و کارآمدتر است، تغییر دهید.

3. امکان استفاده از تسهیلات بانکی

یکی از ویژگی‌های داشتن زمین یا ملک این است که می‌توانید با کمک آن از تسهیلات بانکی استفاده کنید.

مثلا فرض کنید زمینی خریده‌اید و قصد ساختن آن را دارید. با کمک وام‌های بانکی می‌توانید از کمک هزینه استفاده کرده و آن را به یک ساختمان تبدیل کنید که ارزش بسیار بیش‌تری دارد.

در نهایت می‌توانید بخشی از سود ساختمان را برای پرداخت اقساط بانکی هزینه کنید.

4. عدم نیاز به داشتن دانش تخصصی

برای اینکه وارد بازارهای مالی مثل بورس شوید می‌بایست زمان زیادی را صرف آموزش دانش و مهارت‌های فنی کنید؛ در غیر اینصورت در زمان کوتاهی دارایی خود را از دست می‌دهید یا متحمل ضررهای سنگین می‌شوید.

این مساله درمورد زمین و ملک وجود ندارد. فقط کافی است با یک مشاور املاک باتجربه، قابل اعتماد و حرفه‌ای صحبت کنید تا یک زمین مناسب به شما معرفی کند.

بیشتر بخوانید: همه چیز درباره صندوق سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان+لیست صندوق‌ها

5. کسب درآمد غیرفعال

در صورتی که یک زمین مثلا یک زمین کشاورزی یا یک ساختمان خریداری کرده‌اید می‌توانید آن را اجاره دهید. به این ترتیب می‌توانید از اجاره‌بهای آن برای امور دیگر استفاده کنید.

با وجود مزایای زیاد، سرمایه گذاری در زمین یا ملک، این مورد معایبی هم دارد از جمله:

1. نیاز به سرمایه زیاد

شما برای خرید زمین به یک سرمایه کلان نیاز دارید.

این مساله یکی از بزرگترین معایب سرمایه‌گذاری در این بخش است و باعث شده امکان سرمایه‌گذاری در آن برای همه وجود نداشته باشد.

2. نقدشوندگی پایین

اگر شما به پول نیاز پیدا کنید و قصد فروش زمین یا ملک خود را داشته باشید، احتمالا مدتی زمان می‌برد تا مشتری مناسب پیدا شده و سرمایه شما نقد شود.

بنابراین نمی‌توان زمین و ملک را به عنوان یک دارایی با قدرت نقدشوندگی بالا در نظر گرفت.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا

با توجه به افزایش قیمت طلا در بازارهای جهانی، این فلز گران قیمت همیشه مورد توجه افراد برای سرمایه‌گذاری بوده است.

اما برای ورود به هر بازاری نیاز است شرایط آن را در نظر بگیرید. در ادامه شرایط سرمایه‌گذاری در بازار طلا را با هم بررسی می‌کنیم:

1. خرید آسان

امکان خرید فیزیکی یکی از مزایای مهم خرید طلاست که در صورتی که از طلافروشی معتبر خریده شود نه ریسک بالایی دارد، نه به تخصص خاصی نیازمند است.

روش‌های دیگر خرید طلا مثل بورس یا صندوق‌های سرمایه گذارای طلا نیاز به تخصصص و زمان دارند تا بتوانید بهترین انتخاب را داشته باشید.

درحالی که در خرید حضوری فقط کافیست به طلافروشی بروید و بدون دردسر و تخصص، خرید خود را انجام دهید.

بیشتر بخوانید: چطور در بازار سکه و طلا سرمایه گذاری کنیم؟

2. نقدشوندگی بالا

از ویژگی‌های بازار طلا می‌توان به قدرت نقدشوندگی بالای آن اشاره کرد.

شما هر زمان که اراده کنید می‌توانید سرمایه خود را در بازار به وجه نقد تبدیل کنید. این موضوع ممکن است بدیهی به نظر برسد ولی برای همه دارایی‌ها مثلا زمین یا ملک صادق نیست.

3. عدم نیاز به سرمایه زیاد

برخلاف خرید زمین که نیاز به سرمایه کلان دارید، شما می‌توانید با سرمایه‌ای اندک هم طلا بخرید.

4. محافظ تورم

طلای فیزیکی یک محافظ عالی در زمان تورم است؛ زیرا قیمت آن با افزایش تورم و حتی در بازارهای جهانی بالا می‌رود و نیاز نیست نگران از دست رفتن بخشی از دارایی‌های خود باشید.

در تورم‌های بلندمدت نیز طلا گزینه خوبی برای حفظ ارزش دارایی‌هاست.

در ادامه به معایب سرمایه گذاری در طلا می‌پردازیم:

1. تقلبی بودن

یکی از معایب طلا امکان تقلبی بودن آن است.

گاهی افراد به دلیل همین مساله، از خرید طلا امتناع می‌کنند. البته اگر هنگام خرید به یک طلافروشی معتبر مراجعه کنید، نگرانی‌ای بابت این مساله نخواهید داشت.

2. مناسب نبودن برای سرمایه‌گذاری کوتاه مدت

به دلیل نوسانات زیادی که قیمت طلا در بازار دارد، این فلز گرانبها گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری کوتاه مدت نیست.

پس اگر طلا را به قصد سرمایه‌گذاری می‌خرید، در بلندمدت آن را نگه دارید تا ارزش دارایی شما بیشتر شود.

بیشتر بخوانید: چگونه بهترین زمان خرید طلا را تشخیص دهیم؟

3. امکان سرقت طلا

کالاهای ارزشمند همیشه ممکن است به سرقت بروند، این مساله درمورد طلا بسیار زیاد است درحالی که هرگز در مورد زمین و ملک وجود ندارد.

شما ممکن است زمانی که خانه را ترک می‌کنید این اتفاق رخ دهد. بهتر است طلای خود را در جایی امن مثل صندوق امانات بانک نگه دارید.

بیشتر بخوانید: جایگزین خرید سکه: سرمایه‌گذاری در صندوق طلا

سوالات متداول

با توجه به آماری که در بازه زمانی بهار 88 تا پاییز 1400 منتشر شده است، مشاهده می‌شود که قیمت زمین و کلنگی در پایتخت بیش از 43 برابر شده است، این افزایش در همین بازه زمانی برای طلا تقریبا 57 برابر بوده است.

سخن پایانی

در این مقاله سعی کردیم سرمایه‌گذاری در طلا یا زمین را از ابعاد مختلفی بررسی کنیم. اما این نکته را مد نظر قرار دهید که باید بر شرایط حاکم بر بازار هر کدام آگاهی نسبی داشته باشید.

همچنین در هنگام سرمایه‌گذاری سعی کنید تا جای ممکن تمام تخم مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید و دارایی‌هایی خود متنوع سرمایه‌گذاری کنید.

و مهم‌تر از همه اگر دنبال حفظ ارزش دارایی‌های خود هستید، سرمایه‌گذاری بلندمدت را در نظر بگیرید و صبر را چاشنی کار خود قرار دهید.

مقالات مرتبط:

• کاربرد طلا چیست
• برای سرمایه گذاری طلا بهتر است یا دلار
• علت بی ارزش شدن پول ایران
• برای سرمایه گذاری طلا بهتر است یا سکه