آموزش صفر تا صد استیک در سیف پال (SafePal)

برای بسیاری از مردم کسب درآمد از طریق استیک در کیف پول‌های ارز دیجیتال به یک موضوع رایج تبدیل شده است.

در واقع آن‌ها با استیک در Safepal استرس از دست دادن پول در صرافی‌های متمرکز یا باز بودن پوزیشن‌ها در زمان نوسانات شدید بازار را ندارند.

با استیک دارایی‌ها در یک کیف پول، کاربر می‌تواند به صورت منفعل کسب درآمد کند و نیازی به انجام کار خاصی نیست.

در این مقاله به بررسی نحوه استیک در سیف‌پل و مزایای آن خواهیم پرداخت. کیف پول Safepal قبلا در بورسینس معرفی شده و در اینجا بیشتر بر روی آموزش استیک در سیف پال و نحوه کسب درآمد از آن تمرکز می‌کنیم.

نکات کلیدی

• با مراجعه به بخش Earn در سیف پال می‌توانید به صورت تک ارزی یا جفت ارزی در استخرهای استیک این کیف پول مشارکت کنید.
• استخرهای استیک در سیف پال کاملا برپایه قراردادهای هوشمند شبکه هستند و هیچ عنصر متمرکزی در آن دخیل نیست.
• برداشت دارایی‌ها از سیف پال کاملا در بازه‌های زمانی دلخواه شما قابل انجام است و هیچ محدودیتی در مورد آن وجود ندارد.

سیف پال (SafePal) چیست؟

سیف پال یک کیف پول ارز دیجیتال با پشتیبانی از چندین دارایی است که امکان اتصال به ولت سخت افزاری خود را دارد.

شما می‌توانید در این کیف پول به راحتی با اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز موجود در شبکه‌های مختلف ارتباط برقرار کنید.

یکی از مهم‌ترین قابلیت‌های سیف پال، بخش Earn آن است که در این بخش امکان کسب درامد برای کاربران این ولت فراهم شده است.

کاربران با استیک در سیف پال می‌توانند با نرخ‌های سود مناسب، به کسب درآمد از دارایی خود بپردازند. البته برای امنیت بیشتر می‌توانید دارایی‌های خود را در کیف پول سخت افزاری آن نیز ذخیره کنید.

بیشتر بخوانید: کیف پول سخت‌افزاری سیف پل چیست و چه ویژگی‌هایی دارد؟

آیا استیک در سیف پال امکان پذیر است؟

وقتی صحبت از استیکینگ در سیف پال می‌شود، بسیاری از کاربران در مورد استیک ارزهای دیجیتال در مکانیزم اجماع آن‌ها فکر می‌کنند.

اما نحوه استیک در سیف پال بیشتر به کشت سود از طریق تامین نقدینگی استخرهای صرافی‌های غیرمتمرکز پشتیبانی شده از سوی این کیف پول اشاره دارد.

بیشتر بخوانید: بررسی برترین پروژه‌های حوزه دیفای برای کشت سود (ییلد فارمینگ)

در واقع با استیک در Safepal، شما به استخرهای نقدینگی تعبیه شده در این کیف پول متصل می‌شوید که در حالت جفت ارز یا تک ارز می‌توانید به صورت منفعل از آن کسب درآمد کنید.

این استخرهای نقدینگی قراردادهای هوشمندی هستند که در شبکه‌های مختلف مستقر و برای صرافی مربوطه تامین نقدینگی انجام می‌دهند.

سیستم استیک در سیف پال بر روی این استخرها به این صورت است که در ازای واریز دارایی‌ها به یکی از این استخرها، توکن‌های Liquidity Pool آن استخر را دریافت می‌کنید که با توجه به میزان سهم شما از آن استخر می‌توانید در پاداش‌های آن سهیم باشید.

دقت کنید که توکن‌های استخر نقدینگی که به آن LP گفته می‌شود، برای هر استخر متفاوت است و شما نمی‌توانید برای مثال توکن‌های LP جفت ارز BNB-BUSD را برای CAKE-BNB استفاده کنید.

نکته دیگری که قبل از آموزش استیک در سیف پال باید به آن توجه کنید زنجیره انتخابی است.

در زمان نوشتن این مقاله، کیف پول سیف پال در بخش Earn خود از 4 شبکه اتریوم، پالیگان، سولانا و بایننس اسمارت چین (BSC) پشتیبانی می‌کند.

همه استخرهای موجود در این بخش از سوی صرافی پنکیک سواپ هستند بدان معنا که، استخرهای نمایش داده شده به صورت مستقیم در تامین نقدینگی دارایی‌ها در صرافی پنکیک سواپ تاثیر دارند.

شما با استیک در سیف پال، در واقع برای تریدرهایی که در صرافی پنکیک سواپ قصد معامله دارند نقدینگی لازم را فراهم می‌کنید.

مانند هر روش استیک و کشت سود دیگری، سود‌های نمایش داده شده در اینجا به صورت APY معادل نرخ سود سالیانه هستند. برای به دست آوردن مقدار سود ماهانه آن‌ها، باید نرخ استخر مورد نظر را تقسیم بر 12 کنید.

سود برخی از استخرهای استیک در سیف پال ممکن است بیش از حد جذاب باشد.

معمولا با توجه به شرایط بازار این نرخ‌ها در نوسان است و ممکن است با هجوم سایر سرمایه گذاران به استیک در سیف پال، نرخ استخر مورد نظر افت کند.  

آموزش استیک در سیف پال

همانطور که گفته شد، استیک در سیف پال بر روی قفل کردن نقدینگی در استخرهای Liquidity تمرکز دارد.

به طور کلی برای استیک در SafePal، دو راه دارید.

• انتخاب استخرهای جفت ارز؛ در این حالت باید هر دو ارز را در کیف پول خود هولد کرد باشید. مثلا انتخاب استخر ETH-BNB نیازمند داشتن هر دو ارز برای استیک است.
• انتخاب استخر تک ارز؛ برای مثال برای مشارکت در استخر Cake، فقط نیازمند هولد ارز CAKE هستید.

بیشتر بخوانید: نکات مهمی که درباره استیکینگ ارز کیک باید بدانید!

استیک در سیف پال شامل 5 مرحله است:

1. انتخاب استخر مناسب
2. فعال سازی توکن‌های LP
3. ساخت توکن‌های LP
4. واریز توکن‌های LP
5. پایان کار

البته برای استیک تک ارز این مراحل کمتر است و نیازی به تهیه توکن‌های LP نیست. در ادامه به بررسی دقیق نحوه استیک در سیف پال می‌پردازیم:

انتخاب استخر مناسب

پس از نصب کیف پول از فروشگاه‌ گوگل پلی یا اپ استور اپل و ساخت یک ولت، به بخش Earn مراجعه کنید. اگر قبلا کیف پول سیف پال را نصب کرده‌اید از به روز بودن آن مطمئن شوید.

در بخش Earn، شما می‌توانید انواع استخرهای در دسترس برای استیک در سیف پال را مشاهده کنید. ابتدا به دسته بندی آن‌ها مراجعه می‌کنیم.

در این تصویر با زدن دکمه Filter می‌توانید استخرهای موجود را براساس شبکه، پروتکل و نوع تفکیک کنید.

در اینجا ما شبکه BSC را برای مشاهده استخرهای موجود در آن انتخاب کرده‌ایم. البته در حال حاضر فقط استخرهای پنکیک سواپ بایننس اسمارت چین در دسترس هستند.

اکنون باید از بین استخرهای موجود نسبت به ارزهایی که در کیف پول خود هولد کرده‌ایم، یک استخر مناسب را انتخاب کنیم.

فعال سازی توکن‌های LP

پس از انتخاب استخر مورد نظر، روی آن بزنید تا به صفحه استیک آن وارد شویم. در این آموزش ما استخر BNB-SFP‌ را انتخاب می‌کنیم.

در این صفحه شما می‌توانید میزان بازدهی استیک در سیف پال را برای استخر مورد نظر مشاهده کنید.

در صورتی که جفت ارز انتخاب شده را در کیف پول خود نداشته باشید، دکمه Deposit به شما نشان داده می‌شود. در غیر این صورت صفحه زیر را مشاهده می‌کنید:

در این صفحه ابتدا بر روی دکمه LP Token بزنید تا اجازه واریز و برداشت آن در قرارداد هوشمند مربوطه تایید شود.

در صفحه تایید، پس از مطالعه اطلاعات تراکنش، آن را تایید کنید. به خاطر داشته باشید تایید این تراکنش با توجه به شبکه انتخابی شامل کارمزد می‌شود.

در اینجا جفت ارزهای لیست شده در شبکه بایننس اسمارت چین با قراردادهای هوشمند پنکیک سواپ (PancakeSwap) و ایپ سواپ (ApeSwap) در تعامل هستند.

بیشتر بخوانید: صرافی ایپ سواپ (ApeSwap) چیست و چگونه کار می‌کند؟

با توجه به شبکه انتخابی، مطمئن شوید در کیف پول سیف پال به اندازه کافی ارز BNB با استاندارد BEP20 را برای پرداخت کارمزد تراکنش‌های استیکینگ در سیف پال هولد کرده‌اید. 

اگر ارز SFP را در کیف پول خود هولد کرده‌اید، با زدن دکمه Enable SFP نیز می‌توانید این ارز را برای کسب درامد بیشتر در سیف پال برای استخر مورد نظر استیک کنید.

بیشتر بخوانید: راهنمای استیک در تراست ولت؛ بررسی مزایا و معایب

ساخت توکن‌های LP

برای ساخت توکن‌های LP، از بخش Dapp، اپلیکیشن LP Center را پیدا کنید. پس از ورود به اپلیکیشن، بر روی دکمه Add Liquidity بزنید.

پس از آن با توجه به جفت ارز مورد نظر برای استیک در سیف پال، کادرهای تصویر زیر را پر کنید:

در اینجا ابتدا صرافی پنکیک سواپ را انتخاب کرده و با توجه به نسبت مورد نظر برای استیک، جفت ارزهای انتخابی را تعیین کنید.

پس از آن بر روی دکمه Add Liquidity بزنید و پس از بررسی مشخصات می‌توانید آن را تایید کنید:

پس از تایید تراکنش‌های مربوطه، توکن‌های LP را دریافت خواهید کرد.

روش دیگر دریافت توکن‌های LP از طریق مراجعه مستقیم به صرافی پنکیک سواپ و تب Liquidity امکان پذیر است که با انتخاب جفت ارز مورد نظر (یکسان با استخر انتخابی در سیف پال)، توکن‌ها را با نسبت تعیین شده واریز می‌کنید.

به خاطر داشته باشید توکن دریافتی با توجه به جفت ارز مورد نظر ممکن است نام متفاوتی داشته باشد.

برای مثال در جفت ارز BNB-SFP، توکن نقدینگی آن با نام BNB-SFP LP نشان داده می‌شود. این موضوع برای سایر جفت ارزها به همین شکل صدق می‌کند.

دریافت توکن LP به معنای تامین نقدینگی در استخر مورد نظر است. در این حالت شما می‌توانید با پس دادن توکن‌ها در همین صفحه، دارایی‌های خود را دریافت کنید.

و نکته دیگری که باید قبل از واریز دارایی‌ها برای دریافت توکن LP مورد توجه قرار دهید مربوط به نسبت جفت ارز مورد نظر است.

شما باید جفت ارز مورد نظر را با نسبت مساوی واریز کنید. برای مثال امکان واریز 50 دلار BNB برای 200 دلار توکن SFP وجود ندارد.

هر چه میزان توکن‌های واریزی شما در این بخش بیشتر باشد، توکن LP بیشتری دریافت خواهید کرد که در نتیجه آن پاداش شما در بخش استیک در سیف پال بیشتر خواهد بود.

واریز توکن‌های LP

اکنون باید توکن‌های LP کسب شده از واریز جفت ارز در استخرهای نقدینگی صرافی پنکیک سواپ را در استخر سیف پال استیک کنیم.

به مثال قبل برمی‌گردیم. در اینجا پس از تایید جفت ارز مورد نظر، اکنون باید بر روی دکمه Deposit بزنید.

در صفحه Deposit، مقدار توکنی که قصد دارید استیک کنید را وارد کرده و دکمه Deposit‌ را دوباره بزنید.

اگر در گام ایجاد توکن‌های LP، توکنی ایجاد نکرده‌اید می‌توانید با زدن دکمه GET LP توکن‌های نقدینگی مورد نیاز برای ادامه روند را ایجاد کنید.

البته واریز جفت ارز دوم در اینجا ضروری نیست با این حال شما می‌توانید با واریز آن، درامد بیشتری کسب کنید.

در مثال استیک در سیف پال برای جفت ارز BNB-SFP، در صورت استیک BNB شما سالیانه حدود 4% کسب درآمد خواهید داشت که در صورت استیک SFP، سود شما بسیار بیشتر می‌شود.  

شما بعدا نیز می‌توانید ارز SFP را به صورت جداگانه به استخر واریز کنید و محدودیتی در مورد آن وجود ندارد.

پایان کار

پس از واریز توکن‌های LP همه چیز برای کسب درآمد شما از استیک در سیف پال آماده است.

اکنون شما دارایی‌های خود را در سیف پال استیک کرده‌اید و در بخش Earn، با انتخاب جفت ارز مورد نظر، می‌توانید آخرین وضعیت درآمد خود را از آن مشاهده کنید.

با پایین کشیدن صفحه و به‌روزرسانی آن، اطلاعات دقیق‌تری از بازدهی سرمایه گذاری در بخش Earned مشاهده می‌کنید.

نحوه برداشت سود در سیف پال

اکنون که ارز دیجیتال خود را در کیف پول سیف پال استیک کرده‌ایم، باید درآمد آن را برداشت کنیم.

برداشت درآمد از استیک در سیف پال بسیار آسان است. برای این کار وارد بخش Earn شده و جفت ارز یا تک ارز استیک شده را انتخاب کنید.

پس از آن با صفحه‌ای مشابه نمونه زیر مواجه خواهید شد:

در اینجا با زدن بر روی دکمه Claim و تایید تراکنش آن می‌توانید پاداش خود را برداشت کنید.

مهم‌ترین نکته‌ای که در این مرحله باید به خاطر بسپارید پرداخت کارمزد‌های شبکه مورد نظر است.

برای مثال اگر در شبکه بایننس اسمارت چین هستید، باید توکن‌های BNB در استاندارد BEP20‌ را در کیف پول خود هولد کرده باشید.

با این که شما می‌توانید با هر بار زدن دکمه Claim پاداش‌های خود را برداشت کنید اما در شبکه‌های با کارمزد بالا مانند اتریوم، اینکار ممکن است مقرون به صرفه نباشد.

خارج کردن دارایی‌ها از حالت استیک

برای خارج کردن دارایی‌های استیک در سیف پال، ابتدا از بخش Earn مراجعه کرده و از آن‌جا به تب Deposited بروید.

در اینجا شما می‌توانید دارایی‌های واریز شده را با جزییات کامل مشاهده کنید:

در اینجا استخر مورد نظر را برای آزاد کردن توکن‌های LP‌ یا دارایی‌های قفل شده انتخاب کنید. پس از آن، بر روی دکمه – بزنید تا مقدار برداشت را تعیین کنید.

پس از زدن دکمه -، یک صفحه جدید برای شما باز می‌شود که در آن باید با تعیین مقدار LP قابل برداشت، آن‌ها را دریافت کنید.

پس از آن، بر روی دکمه Withdraw بزنید تا استیک خود را برداشت کنید. به خاطر داشته باشید در اینجا نیز برای تایید تراکنش باید کارمزد پرداخت کنید.

علاوه‌بر آن، برای خارج کردن دارایی‌ها از حالت استیک یک دوره 3 روزه وجود دارد که پس از گذشت 3 روز از آخرین استیک در آن استخر می‌توانید دارایی‌های خود را بدون پرداخت کارمزد اضافه‌ای برداشت کنید.  

اما در صورت برداشت دارایی‌ها زودتر از 3 روز پس از آخرین استیک در استخر مورد نظر، باید کارمزد 0.1% بپردازید. البته در استخرهای جفت ارز، واریز دارایی‌ها برای ارز دوم به صورت جداگانه محاسبه می‌شود.

برای مثال اگر در جفت ارز BNB-SFP، در روز اول توکن‌های LP‌ را در استخر آن استیک کرده باشید و در روز دوم ارز SFP‌ را در استخر آن در این جفت ارز استیک کنید.

در روز چهارم، به خاطر برداشت زودهنگام دارایی‌ها، 0.1% فقط برای استخر SFP‌ لحاظ می‌شود چرا که هنوز 3 روز از آخرین زمان استیک در آن نگذشته است.

خطرات استیک در سیف پال چیست؟

هر روش سرمایه گذاری خطرات خاص خود را دارد. در واقع هیچ سرمایه گذاری بدون ریسک نیست. وقتی صحبت از استیک در سیف پال می‌شود، خطراتی وجود دارد که باید قبل از استیک حجم زیاد دارایی از آن آگاه شوید.

اولین خطری که دارایی‌های شما را تهدید می‌کند مربوط به از دست دادن فرصت‌های معاملاتی است. مسلما با استیک در Safepal فرصت معامله در شرایط حساس را از دست خواهید داد.

خوشبختانه با استیک در سیف پال می‌توانید در لحظه حساس حتی قبل از پایان 3 روز از آخرین استیک در استخر مورد نظر، دارایی‌های خود را برداشت کنید اما این موضوع مشمول کارمزد 0.1% می‌شود.

خطر دوم را باید در مشکلات و نواقص فنی (باگ) موجود در قراردادهای هوشمند استخرهای جفت ارز انتخابی دانست.

البته استخرهای لیست شده در بخش استیکینگ در سیف پال گواهی‌های ایمنی لازم را از گروه‌های معتبر دریافت کرده‌اند.

اما در مبحث استخرهای نقدینگی، چیزی که تاریخ به ما ثابت کرده، این است که خطر هک و سرقت همیشه وجود دارد.

سومین خطری که سرمایه شما را در استیک در سیف پال تهدید می‌کند مربوط به نوسان ارزش سرمایه گذاری است.

برای مثال ارز دیجیتال CAKE را در نظر بگیرید. در حال حاضر با استیک ارز CAKE در کیف پول سیف پال، شما سالیانه تا 21% سود کسب خواهید کرد.

اگر این سود را با توکن‌های LP در نظر بگیریم، حدود 40% سالیانه خواهد بود که به نظر جذاب است.

اما مشکل از آن‌جایی آغاز می‌شود که ارز CAKE‌ از نوع تورمی است. در واقع هیچ محدودیتی در تعداد عرضه این توکن در بازار وجود ندارد و با گذشت زمان و عرضه توکن‌های جدید، ارزش آن افت خواهد کرد.

با توجه به شرایط بازار کریپتو و کاهش ارزش ارز CAKE، آیا 40% سود سالیانه می‌تواند ضرر‌های بالقوه آن را پوشش دهد؟

قبل از استیک در سیف پال باید به میزان تحمل ریسک و ارزیابی آن در سرمایه گذاری دقت کنید.

نداشتن برنامه مشخص برای تخصیص دارایی‌ها برای استیک در سیف پال و قرار دادن همه آن‌ها در استیک می‌تواند چنین خطراتی را به دنبال داشته باشد.

درآمد استیک در سیف پال چقدر است؟

پس از آموزش استیک در سیف پال، اکنون این سوال وجود دارد که آیا قفل کردن دارایی‌ها در استخرهای سیف پال ارزشش را دارد؟ برای رسیدن به یک درآمد مناسب باید چقدر سرمایه گذاری کنیم؟

جدای از خطرات ناشی از نوسانات و کاهش ارزش توکن ناشی از عرضه نامحدود آن‌ها که باید به خوبی مورد تجزیه و تحلیل قرار گیرند، باید به ریسک قابل تحمل خود نیز توجه کنید.

تکیه‌ به استیک در سیف پال مزایای خاص خود را دارد چرا که با استیک در این کیف پول شما به صورت دلاری کسب درآمد خواهید کرد.

نرخ سودآوری استخرهای استیک سیف پال از 2% تا 33% متغیر هستند. لازم به ذکر است این نرخ‌ها دائما براساس شرایط بازار، عرضه و تقاضا در حال تغییر هستند به همین دلیل نباید به آن‌ها مانند یک درآمد ثابت دقیق نگاه کنید.

در مثال آموزش استیک در سیف پال برای جفت ارز BNB-SFP، اگر شما 1000$ را در توکن‌های LP و 1000$ را در ارز  SFP استیک کنید، سود ماهانه شما 4$ برای LP و 25$ برای SFP خواهد بود که در مجموع در ازای 2000$ سرمایه گذاری، حدود 30$ ماهانه درآمد خواهید داشت.

سایر روش‌های استیک در سیف پال

کیف پول سیف پال از طیف وسیعی از اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز پشتیبانی می‌کند. این موضوع شامل انواع پروتکل‌های دیفای (DeFi) موجود در بستر شبکه‌های اتریوم، سولانا، بایننس اسمارت چین و پالیگان می‌شود.

شما می‌توانید با مراجعه به آن‌ها، با نرخ سود‌های ارائه شده در استخر نقدینگی پروتکل مورد نظر شرکت کنید.

حتی اپلیکیشن‌های غیرمتمرکزی وجود دارند که صرفا برای استیک دارایی‌ها در یک شبکه خاص ارائه شده‌اند با این حال خطرات زیادی برای سرمایه گذاری در آن‌ها وجود دارد.

در بسیاری از مواقع، بررسی امنیت پروتکل مورد نظر نیازمند ارزیابی دقیق پروژه است که در آن کاربر باید به خوبی به تحقیق بپردازد.

در بسیاری از این استخرها خطر نقدینگی یا باگ‌های فنی وجود دارد که مسلما باعث از دست رفتن دارایی‌های شما خواهد شد.

با این که زنگ خطرهای زیادی در هنگام تعامل با اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز وجود دارد اما بسیاری از آن‌ها موقعیت‌های سرمایه گذاری مناسبی ارائه می‌دهند که باید به خوبی مورد بررسی قرار گیرد.

سوالات متداول

نتیجه گیری

استیک در کیف پول سیف پال یکی از روش‌های کسب درآمد بدون دردسر است که پس از قرار دادن دارایی‌ها در آن کافیست آن‌ها را در دوره‌های زمانی دلخواه برداشت کنید.

نحوه استیک در سیف پال در یک محیط کاملا غیرمتمرکز انجام می‌شود و شما در هر گام با قراردادهای هوشمند شبکه انتخابی تعامل برقرار می‌کنید.

دارایی‌های شما در استخرهای نقدینگی و استیک در سیف پال محفوظ هستند.

با این که استیکینگ در سیف پال به دلیل بازدهی بالای استخرهای آن وسوسه کننده است اما به دلیل تورم برخی از توکن‌های موجود در آن و نوسان قیمت ارزهای دیجیتال، لازم است قبل از سرمایه گذاری به ارزیابی دقیق ریسک آن بپردازید.